Tarif Fortuneo : Tout savoir sur les frais Fortuneo

Fortuneo est sans aucun doute une des banques en ligne les plus connues en France. Elle séduit non seulement par son offre complète, mais aussi par ses tarifs parmi les plus bas du marché. Dans cet article, nous revenons en détail sur les frais bancaires Fortuneo et les conditions tarifaires appliquées.
Offre Fortuneo - en bref
  • Jusqu'à 80€ offerts
  • Toutes les cartes sont gratuites, Mastercard Gold comprise (sous condition d’utilisation)
  • Très bonne offre entrée de gamme sans conditions
  • Paiements et retraits illimités et gratuits, même hors zone euro
  • Paiement mobile (Apple Pay & Google Pay)
  • Épargne (Livret A, livret bancaire, LDD)
  • Offre bourse intéressante, bon PEA
    Voir l'offre
    Offre Fortuneo - en bref
    • Jusqu'à 80€ offerts
    • Toutes les cartes sont gratuites, Mastercard Gold comprise (sous condition d’utilisation)
    • Très bonne offre entrée de gamme sans conditions
    • Paiements et retraits illimités et gratuits, même hors zone euro
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      Frais bancaires Fortuneo : ouverture, fonctionnement et tenue du compte

      Chez Fortuneo, la gestion de compte au quotidien est gratuite. L’ouverture ou la clôture de compte, le changement de domiciliation bancaire, le relevé de compte mensuel, ainsi que le récapitulatif annuel de frais sont tous gratuits. De même, il n’y a pas de frais de tenue de compte facturés au client.

      ServiceFrais
      Ouverture de compteGratuit
      Clôture de compteGratuit
      Changement de domiciliation bancaireGratuit
      Relevé de compte mensuelGratuit
      Récapitulatif annuel des fraisGratuit
      Frais de tenue de compteGratuit
      Source : fortuneo.fr — 10/2023

      Les conditions tarifaires des cartes bancaires Fortuneo

      C'est sans doute un des critères les plus importants. Les moyens de paiements, et notamment les cartes bancaires, sont au cœur de l'offre des banques en ligne. C'est ici que l'on retrouve la plupart des conditions et des différences.

      Fortuneo propose un large choix de cartes, y compris des cartes haut de gamme. Toutes les cartes sont gratuites. Leur gratuité est cependant soumise à certaines conditions et des frais de non-utilisation peuvent être facturés.

      Contrairement à la plupart des banques traditionnelles qui facturent des frais d’inactivité pour la non-utilisation du compte, les banques en ligne comme Fortuneo facturent la non-utilisation de la carte. Le tarif varie selon le type de carte (voir tableau ci-dessous).

      Carte Fosfo Fortuneo

      Tu es à la recherche d'une carte bancaire performante, mais sans conditions de revenus ? La carte FOSFO est faite pour toi ! La carte FOSFO de Fortuneo est une des meilleures cartes entrée de gamme du marché : gratuite et sans frais, même à l'étranger.

      Cartes standards FortuneoFosfo Mastercard
      VisuelCarte Fosfo Fortuneo
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      PrixGratuit (sous condition d'utilisation)
      Type de débitAutorisation systématique
      Conditions d’octroi compte avec une carteSans conditions de revenus ni d’épargne
      Conditions d’octroi compte joint avec 2 cartesNon disponible
      Conditions d'utilisation et frais de non-utilisation1 opération de paiement par carte par mois. À défaut, 3€ par mois. 
      Paiements / retraits DAB eurosGratuit*
      Paiements / retraits DAB autre monnaieGratuit*
      * Hors frais éventuellement appliqués par l'établissement propriétaire du DAB - Source : fortuneo.fr — 10/2023
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      Cartes Gold et Word Elite Mastercard Fortuneo

      Si tu es à la recherche d'une offre gratuite, avec tous les avantages d'une carte haut de gamme, c'est vers la Mastercard Gold de Fortuneo qu'il faut te tourner. C'est d'ailleurs le vainqueur de notre comparatif banque en ligne.

      Seul bémol : pour accéder à cette offre, tu dois justifier d'un revenu mensuel de minimum 1.800€.

      Si tu veux aller encore plus loin du côté des cartes premium, Fortuneo propose également la carte World Elite Mastercard.

      Cartes haut de gamme FortuneoGold CB MastercardWorld Elite CB Mastercard
      Visuel
      Voir l'offre

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      PrixGratuit 
      (sous condition d'utilisation)
      Gratuit 
      (sous condition d'utilisation)
      Type de débitDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
      Conditions d’octroi compte avec une carte1.800€ de revenus nets mensuels pour le débit immédiat (3.300€ pour le débit différé)
      ou 10.000€ d’épargne chez Fortuneo
      4.000€ de revenus nets mensuels
      Conditions d’octroi compte joint avec 2 cartes2.700€ de revenus nets mensuels pour le débit immédiat (5.200€ pour le débit différé)
      ou 10.000€ d’épargne chez Fortuneo
      5.500€ de revenus nets mensuels
      Conditions d'utilisation et frais de non-utilisation1 opération de paiement par carte par mois.

      À défaut, 9€ par mois. 
      Verser chaque mois 4.000€ sur le compte Fortuneo (par carte World Elite détenue).
      À défaut, 50€ par trimestre.
      Paiements / retraits DAB eurosGratuit*Gratuit*
      Paiements / retraits DAB autre monnaieGratuit* Gratuit*
      * Hors frais éventuellement appliqués par l'établissement propriétaire du DAB - Source : fortuneo.fr — 10/2023
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      Choisis l'offre qui te correspond le plus !
      Pour comparer les offres de Fortuneo par rapport aux autres banques en ligne, direction notre comparatif.

      Les frais des services et opérations liés aux cartes

      ServiceFrais
      Modification de plafond Gratuit
      Refabrication de carte défectueuse Gratuit
      Personnalisation du code confidentiel Gratuit
      Changement de gamme avant le renouvellement automatique - 10€ pour un changement vers une gamme identique,
      - 20€ pour une montée en gamme vers GOLD,
      - 50€ pour une montée en gamme vers World Elite.
      Nouvelle transmission du code confidentiel de la carte sur l'application mobile7€ (30€ si envoi par courrier)
      Frais pour capture de carte 30€ 
      OppositionGratuit
      Source : fortuneo.fr — 10/2023

      Les tarifs des virements et autres moyens de paiement chez Fortuneo

      💡

      Remarque
      La zone SEPA est un espace de paiement unifié qui regroupe 36 pays. Les virements, prélèvements et paiements par carte y sont facilités et ont la même facturation qu’une opération nationale. Attention cependant, certains pays membres n'ont pas l'Euro et des frais peuvent apparaitre lors du change.

      Frais de virements SEPA en euros

      Toutes les opérations liées aux virements SEPA en euros et réalisées en ligne sont gratuites chez Fortuneo. Seul l’ordre de virement occasionnel ou permanent non réalisé en ligne est facturé 5€.

      Frais de virements non SEPA ou virements SEPA hors euros

      Non normalisés, les virements hors zone SEPA et ceux effectués en devises hors EUR entraînent des frais supplémentaires.

      Nature des fraisMontant
      Frais d’émission 0,1% du montant du virement avec un minimum de 23€
      Frais de réception 12€
      Commission de change 0,1% avec un minimum de 23€
      Marge de change sur le transfert ou le rapatriement 1% sur le taux de change appliqué
      Frais pour virement occasionnel incomplet6€
      Virement en mode « OUR » 11€ (en plus des autres frais). Dans ce cas, le donneur d'ordre paie l'intégralité des frais liés au virement.
      Source : fortuneo.fr — 10/2023

      Frais sur les autres modes de paiement

      Si la carte bancaire est le moyen de paiement que tu vas utiliser au quotidien, tu peux également être amené d'en utiliser d'autres, comme le prélèvement (pour payer tes factures récurrentes comme l'énergie par exemple) ou le chèque. Fortuneo les proposent tous.

      Les conditions tarifaires appliquées sur les chèques

      Fortuneo ne dispose pas d’agences physiques, mais il est tout à fait possible de faire une remise de chèque. Pour cela, il suffit de remplir un bordereau de remise de chèques et de l’envoyer par courrier avec le chèque à encaisser. Des enveloppes préremplies sont fournies par Fortuneo à cet effet. Quelques frais s'appliquent aux opérations liées aux chèques :

      ServiceFrais
      Commande de chéquiersGratuit en ligne, sinon 5€
      Commande de bordereaux de remise de chèque Gratuit en ligne, sinon 5€
      Envoi de chéquier ou de chèque de banque en FranceGratuit en courrier simple et en recommandé
      Envoi de chéquier ou de chèque de banque à l’étranger3,50€ + frais postaux en vigueur
      Opposition sur chèque Gratuit
      Émission d’un chèque de banque en ligne Gratuit
      Émission d’un chèque de banque non demandée en ligne 5€
      Source : fortuneo.fr — 10/2023

      Les frais de prélèvements SEPA

      Le prélèvement SEPA permet de faciliter la gestion de ton budget et d'automatiser les paiements de tes différents frais (loyer, scolarité, abonnements, etc.). Fortuneo te facilite la tâche et te permet d’enregistrer tous les débiteurs autorisés à prélever sur le compte.

      La mise en place de l’autorisation, l’exécution du prélèvement et les oppositions sont gratuites.

      Les tarifs de banque à distance

      Fortuneo étant une banque 100% en ligne, la grande majorité des services de banque à distance sont gratuits :

      • Utilisation des services de banque à distance  : gratuit

      • Réédition du code secret d’accès aux comptes : gratuit en ligne, sinon facturé 5€

      • Alertes e-mail : gratuit

      • Alertes SMS : gratuit jusqu’à 10 SMS par mois, au-delà 2,5€ par tranche de 10 alertes

      Le service client Fortuneo est disponible en ligne par mail ou par chat. Par téléphone, tu peux le joindre au 02 98 00 29 00 depuis la France. Depuis l’étranger, il faudra composer le +33 2 98 00 29 00 (tarif en vigueur pour la France et l’étranger selon l’opérateur).

      Offre Fortuneo

      Services et opérations généraux

      La modification des coordonnées ainsi que la mise en place d’une procuration sont offertes. Par contre, Fortuneo applique des frais sur des opérations plus exceptionnelles, ou non réalisées en ligne :

      • Édition de coordonnées bancaires : gratuit en ligne, sinon frais de 5€
      • Duplicata de relevé de compte : 6€
      • Frais de recherche de documents : 10€ par page
      • Délivrance d’attestation : 12€
      • Frais d’envoi en recommandé d’un document (hors chéquier) : 3,50€ + frais postaux

      Conditions tarifaires des découverts et incidents chez Fortuneo

      Une autorisation de découvert peut être accordée à l’ouverture de compte. Son obtention dépend généralement du montant du revenu régulier qui alimente le compte. Elle peut être demandée ou renégociée à tout moment si un changement le justifie. Pour un découvert autorisé, le taux d’intérêt nominal annuel est de 7%. Il passe à 16% en cas de découvert non autorisé.

      Chose assez rare pour une banque, les commissions d’intervention pour incident sur le compte ne sont pas facturées. Les frais sur les incidents chez Fortuneo sont les suivants :

      IncidentFrais
      Commission d’interventionGratuit
      Rejet de prélèvement 20€
      Lettre d’information préalable avant rejet d’un chèque 12€
      Rejet d’un chèque d’un montant inférieur à 50€ 30€
      Rejet d’un chèque d’un montant supérieur à 50€ 50€
      Source : fortuneo.fr — 10/2023

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      Rappel
      Pour ouvrir un compte bancaire Fortuneo, nous t'expliquons tout ce que tu dois savoir dans un article complet, dédié à ce sujet.
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      FAQ — Questions fréquentes

      Quels frais pour un virement vers l’étranger avec Fortuneo ?

      Quels frais pour un retrait à l’étranger avec Fortuneo ?

      Y a-t-il des frais d’inactivité chez Fortuneo ?

      Quels sont les frais étranger lors de l’utilisation de la carte Fortuneo en dehors de France ?

      Y a-t-il des frais de non utilisation de la carte bancaire chez Fortuneo ?