Tarifs et frais, banque en ligne Fortuneo
- Tenue de compte gratuit
- Pratiquement toutes les opérations bancaires courantes sont gratuites à condition de les effectuer en ligne
- Accès à une gamme complète de services bancaires, y compris des offres de crédit, d’investissement et d’épargne
- Gratuité de la carte conditionnée à l’utilisation (1 opération de paiement / mois), frais d’inactivité pour non utilisation
- Opérations non réalisées en ligne quasiment toutes facturées
- Tenue de compte gratuit
- Pratiquement toutes les opérations bancaires courantes sont gratuites à condition de les effectuer en ligne
- Accès à une gamme complète de services bancaires, y compris des offres de crédit, d’investissement et d’épargne
- Gratuité de la carte conditionnée à l’utilisation (1 opération de paiement / mois), frais d’inactivité pour non utilisation
- Opérations non réalisées en ligne quasiment toutes facturées
Frais d’ouverture, de fonctionnement et de tenue du compte
Chez Fortuneo, la gestion de compte au quotidien est gratuite. L’ouverture ou la clôture de compte, le changement de domiciliation bancaire, le relevé de compte mensuel ainsi que le récapitulatif annuel de frais sont tous gratuits. De même, il n’y a pas de frais de tenue de compte facturés au client.
| Service | Frais |
|---|---|
| Ouverture de compte | Gratuit |
| Clôture de compte | Gratuit |
| Changement de domiciliation bancaire | Gratuit |
| Relevé de compte mensuel | Gratuit |
| Récapitulatif annuel des frais | Gratuit |
| Frais de tenue de compte | Gratuit |
Services et opérations généraux
La modification des coordonnées ainsi que la mise en place d’une procuration sont offerts. Par contre, Fortuneo applique des frais sur des opérations plus exceptionnelles, ou non réalisées en ligne :
- édition de coordonnées bancaires : gratuit en ligne, sinon frais de 5€
- duplicata de relevé de compte : 6€
- frais de recherche de documents : 10€ par page
- délivrance d’attestation : 12€
- frais d’envoi en recommandé d’un document (hors chéquier) : 3,50€ + frais postaux
Tarif banque à distance
Fortuneo étant une banque 100% en ligne, la grande majorité des services de banque à distance sont gratuits:
- utilisation des services de banque à distance : gratuit
- réédition du code secret d’accès aux comptes : gratuit en ligne, sinon facturé 5€
- alertes e-mail : gratuit
- alertes SMS : gratuit jusqu’à 10 SMS par mois, au-delà 2,5€ par tranche de 10 alertes.
Le service client Fortuneo est disponible en ligne par mail ou par chat. Par téléphone, tu peux le joindre au 02 98 00 29 00 depuis la France. Depuis l’étranger, il faudra composer le +33 2 98 00 29 00 (tarif en vigueur pour la France et l’étranger selon l’opérateur).
Frais relatifs aux moyens et opérations de paiements
Frais de cartes bancaires Fortuneo
Fortuneo propose un large choix de cartes, y compris des cartes haut de gamme. Toutes les cartes sont gratuites. Leur gratuité est cependant soumise à certaines conditions et des frais de non-utilisation peuvent être facturés. Contrairement à la plupart des banques traditionnelles qui facturent des frais d’inactivité pour la non-utilisation du compte, les banques en ligne comme Fortuneo facturent la non-utilisation de la carte. Le tarif varie selon le type de carte (voir tableau ci-dessous).
| Cartes standards | CB Mastercard | Fosfo Mastercard |
|---|---|---|
| Visuel |  Voir l’offre |  Voir l’offre |
| Type de carte | Carte de paiement international à débit immédiat | Carte de paiement international à débit immédiat |
| Conditions d’octroi compte avec une carte | 1.200€ de revenus nets mensuels ou 5.000€ d’épargne chez Fortuneo | sans condition de revenus ni d’épargne |
| Conditions d’octroi compte joint avec 2 cartes | 2.400€ de revenus nets mensuels ou 5.000€ d’épargne chez Fortuneo | Non disponible |
| Conditions d’utilisation et frais de non-utilisation | Gratuite si une opération de paiement par carte par mois. A défaut, 3€ par mois. | Gratuite si une opération de paiement par carte par mois. A défaut, 3€ par mois. |
| Paiements / retraits DAB euros | Gratuit* | Gratuit* |
| Paiements / retraits DAB autre monnaie | 1,94% du montant de l’opération* | Gratuit* |
| Cartes premiums | Gold CB Mastercard | World Elite CB Mastercard |
|---|---|---|
| Visuel |  Voir l’offre |  Voir l’offre |
| Type de carte | Carte de paiement international à débit immédiat ou différé | Carte de paiement international à débit immédiat ou différé |
| Conditions d’octroi compte avec une carte | 1.800€ de revenus nets mensuels pour le débit immédiat (3.300€ pour le débit différé) ou 10.000€ d’épargne chez Fortuneo | 4.000€ de revenus nets mensuels |
| Conditions d’octroi compte joint avec 2 cartes | 2.700€ de revenus nets mensuels pour le débit immédiat (5.200€ pour le débit différé) ou 10.000€ d’épargne chez Fortuneo | 5.500€ de revenus nets mensuels |
| Conditions d’utilisation et frais de non-utilisation | Gratuite si une opération de paiement par carte par mois. A défaut, 9€ par mois. | Gratuite sous réserve de verser chaque mois 4.000€ sur le compte Fortuneo (par carte World Elite détenue). A défaut, 50€ par trimestre. |
| Paiements / retraits DAB euros | Gratuit* | Gratuit* |
| Paiements / retraits DAB autre monnaie | Gratuit* | Gratuit* |
🚀
Opérations et services liés aux cartes
| Service | Frais |
|---|---|
| Modification de plafond | gratuit |
| Refabrication de carte défectueuse | gratuit |
| Personnalisation du code confidentiel | gratuit |
| Changement de gamme avant le renouvellement automatique | 10€ pour un changement vers une gamme identique, 20€ pour une montée en gamme vers GOLD CB, 50€ pour une montée en gamme vers World Elite CB |
| Renvoi du code confidentiel de la carte par courrier | 7€ |
| Frais pour capture de carte | 30€ |
| Opposition | gratuit |
Frais de virement chez Fortuneo
💡
La zone SEPA est un espace de paiement unifié qui regroupe 36 pays. Les virements, prélèvements et paiements par carte y sont facilités et ont la même facturation qu’une opération nationale. Attention cependant, certains pays membres n’ont pas l’Euro et des frais peuvent apparaitre lors du change.
Virements SEPA en euros
Toutes les opérations liées aux virements SEPA en euros et réalisées en ligne sont gratuites chez Fortuneo. Seul l’ordre de virement occasionnel ou permanent non réalisé en ligne est facturé 5€.
Virements non SEPA ou virements SEPA hors euros
Non normalisées, les virements hors zone SEPA et ceux effectués en devises hors EUR, entraînent des frais supplémentaires.
| Nature des frais | Montant |
|---|---|
| Frais d’émission | commission proportionnelle de 0,1% du montant du virement avec un minimum de 23€ |
| Frais de réception | commission fixe de 12€ |
| Commission de change | 0,1% avec un minimum de 23€ |
| Marge de change sur le transfert ou le rapatriement | 1% sur le taux de change appliqué. |
| Frais pour virement occasionnel incomplet | 6€ |
| Virement en mode « OUR » | 11€. Dans ce cas, le donneur d’ordre paie l’intégralité des frais liés au virement. |
Autres modes de paiement
Chèques
La banque Fortuneo ne dispose pas d’agences physiques mais il est tout à fait possible de faire une remise de chèque. Pour cela, il suffit de remplir un bordereau de remise de chèques et de l’envoyer avec le chèque à encaisser. Des enveloppes préremplies sont fournies par Fortuneo à cet effet. Quelques frais s’appliquent aux opérations liées aux chèques :
| Service | Frais |
|---|---|
| Commande de chéquiers | gratuit en ligne, sinon 5€ |
| Commande de bordereaux de remise de chèque | gratuit en ligne, sinon 5€ |
| Envoi de chéquier ou de chèque de banque en France | gratuit en courrier simple et en recommandé |
| Envoi de chéquier ou de chèque de banque à l’étranger | 3,50€ + frais postaux en vigueur |
| Opposition sur chèque | gratuit |
| Émission d’un chèque de banque en ligne | gratuit |
| Émission d’un chèque de banque non demandée en ligne | 5€ |
Prélèvements SEPA
Chez Fortuneo, une liste blanche facilite la mise en place des prélèvements SEPA. Elle permet d’enregistrer tous les débiteurs autorisés à prélever sur le compte.
La mise en place de l’autorisation, l’exécution du prélèvement et les oppositions sont gratuites.
Frais de découverts et incidents chez Fortuneo
Une autorisation de découvert peut être accordée à l’ouverture de compte. Son obtention dépend généralement du montant du revenu régulier qui alimente le compte. Elle peut être demandée ou renégociée à tout moment si un changement le justifie. Pour un découvert autorisé, le taux d’intérêt nominal annuel est de 7%. Il passe à 16% en cas de découvert non autorisé.
Chose assez rare pour une banque, les commissions d’intervention pour incident sur le compte ne sont pas facturées. Les frais sur les incidents chez Fortuneo sont les suivants :
| Incident | Frais |
|---|---|
| Commission d’intervention | gratuit |
| Rejet de prélèvement | 20€ |
| Lettre d’information préalable avant rejet d’un chèque | 12€ |
| Rejet d’un chèque d’un montant inférieur à 50€ | 30€ |
| Rejet d’un chèque d’un montant supérieur à 50€ | 50€ |
🧐
Pour ouvrir un compte bancaire Fortuneo, nous t’expliquons tout ce que tu dois savoir dans un article complet, dédié à ce sujet.
N’hésite pas à consulter les avis Fortuneo pour savoir ce qu’en pense notre communauté.