Monabanq tarifs : Tout savoir sur les frais Monabanq
- Offres et services sont accessibles sans condition de revenus
- Un découvert autorisé garanti à l’ouverture du compte (non inclu dans l’offre Pratiq)
- La possibilité de changer d’offre quand tu le souhaites et sans frais
- Pratiquement toutes les opérations bancaires courantes sont incluses à condition de les effectuer en ligne
- Accès au réseau CIC / Crédit Mutuel pour les dépôts de chèques et d’espèces
- Tarification attractive de la carte visa Premier à 3 € / mois (en plus du package)
- Retraits illimités en zone euro, dès l’offre d’entrée de gamme
- Offre dédiée aux micro entreprises (artisans, commerçants, professions libérales) et EI/EIRL
- Paiements hors zone euro gratuits qu’à partir de l’offre Uniq (2% sinon)
- Dépôts gratuits de chèques ou d’espèces limités pour les comptes professionnels
- Offres et services sont accessibles sans condition de revenus
- Un découvert autorisé garanti à l’ouverture du compte (non inclu dans l’offre Pratiq)
- La possibilité de changer d’offre quand tu le souhaites et sans frais
- Pratiquement toutes les opérations bancaires courantes sont incluses à condition de les effectuer en ligne
- Accès au réseau CIC / Crédit Mutuel pour les dépôts de chèques et d’espèces
- Tarification attractive de la carte visa Premier à 3 € / mois (en plus du package)
- Retraits illimités en zone euro, dès l’offre d’entrée de gamme
- Offre dédiée aux micro entreprises (artisans, commerçants, professions libérales) et EI/EIRL
- Paiements hors zone euro gratuits qu’à partir de l’offre Uniq (2% sinon)
- Dépôts gratuits de chèques ou d’espèces limités pour les comptes professionnels
Frais d’ouverture, de fonctionnement et de tenue du compte
Monabanq est l’une des seules banques en ligne où l’abonnement à un compte est systématiquement payant, mais sans conditions, dès l’offre d’entrée de gamme. La gestion de compte au quotidien est globalement gratuite. L’ouverture, le changement ou la clôture de compte ainsi que le relevé de compte mensuel sont tous gratuits.
Seule condition à l’ouverture d’un compte : un versement initial minimum de 150€. Ce versement est de 300€ dans la plupart des autres banques en ligne.
| Service | Frais |
|---|---|
| Ouverture d’un compte | Gratuit |
| Clôture de compte | Gratuit |
| Dépôt d’espèces | Gratuit dans la limite des offres, puis 5€ par opération |
| Frais de tenue de compte | 3€/mois (soit 36€/an) avec une remise de 50% pour les moins de 18 ans. Si tu adhères à l’une des 5 offres groupées alors les frais sont inclus. |
| Frais sur compte sans opération depuis 12 mois | 30€/an |
| Relevé de compte mensuel (papier ou électronique) | Gratuit |
| Accès au service clientèle | Gratuit (mais payant s’il effectue une opération) |
| Alertes SMS sur la situation du compte | Gratuit |
Source : Monabanq.com
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Services et opérations généraux
Comme la plupart des banques en ligne, Monabanq incite ses clients à utiliser les services en ligne pour un maximum de démarches possibles, en leur proposant pour cela une gratuité. Toutefois, Monabanq bénéficie du réseau CIC / Crédit Mutuel est permet à ses clients d’effectuer certaines opérations en agence.
- Duplicata de relevé de compte (ou toute autre opération pouvant être effectuée gratuitement en ligne ou depuis l’appli) : 12€
- Frais de recherche de documents, attestation, copie de chèque : 10€
- Dépôt d’espèces par DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC : gratuit dans la limite de 5/an (12/an pour Uniq+), au-delà 5€/opération
- Remise de chèque en DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC : gratuit
Banque à distance
Comme pour la plupart des banques en ligne, Monabanq propose la plupart de ses services de gestion de compte en ligne gratuitement.
| Services | Frais |
|---|---|
| Utilisation des services de banque à distance : internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS | Gratuit |
| Consultation et gestion des comptes | Gratuit |
| Alerte sur la situation du compte par SMS | Gratuit |
Source : Monabanq.com
Tu peux contacter le service client Monabanq de préférence par mail à l’aide du formulaire en ligne. Le service est également joignable par téléphone du lundi au vendredi de 8 h à 21 h et le samedi de 8 h à 16 h au 0 810 002 001. Pour les clients, le numéro à composer est le 0 800 076 176.
Frais relatifs aux moyens et opérations de paiement
Monabanq propose plusieurs cartes au choix, y compris des cartes haut de gamme. Toutes les cartes sont gratuites pour la première, sauf la Visa Premier.
Frais de cartes bancaires Monabanq
3 types de cartes sont proposées sans conditions de revenus :
| Carte | Carte Visa Classic | Carte visa premier |
|---|---|---|
| Visuel |  Voir l'offre |  Voir l'offre |
| Assurances | Assurance décès, invalidité et assistance médicale. | Assurance décès, invalidité et assistance médicale. Plus un package complet d'assurances et d'assistances. |
| Tarif | Gratuite (+2€/mois pour la 2ème carte) | +3€/mois par carte |
| Conditions d’octroi compte avec une carte | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
| Frais de non-utilisation | Sans frais (si au moins 1 utilisation en 12 mois) | Sans frais (si au moins 1 utilisation en 12 mois) |
| Paiements / retraits DAB en zone euro | Gratuit | Gratuit |
| Paiements hors zone EEE | Frais selon offre | Frais selon offre |
Source : Monabanq.com
Opérations et services liés aux cartes
| Services | Frais |
|---|---|
| Frais d’opposition (blocage) de la carte depuis l’espace client | Gratuit (opération réalisée par le service client : 5€) |
| Refabrication de la carte | 10€ |
| Commande d’une carte en urgence | 70€ |
| Renvoi du code confidentiel de la CB | 5€ |
| Renvoi du code confidentiel de la CB en urgence | 30€ |
Source : Monabanq.com
Les trois cartes peuvent être incluses dans l’une des cinq offres que propose Monabanq :
| Le compte | Pratiq | Pratiq + | Uniq | Uniq+ | Pratiqpro |
|---|---|---|---|---|---|
| Avantages | Efficace pour avoir l'essentiel d'une banque Voir l'offre | Complet pour gérer le quotidien Voir l'offre | Assurances et frais réduits pour voyager Voir l'offre | Opérations sans limite pour plus de liberté Voir l'offre | Compte professionnel Voir l'offre |
| Cotisation à l’offre (frais de tenus de compte inclus) | 2€/mois | 3€/mois | 6€/mois | 9€/mois | 9€/mois |
| Cotisation carte Visa Premier | +3€/mois | +3€/mois | +3€/mois | +3€/mois | +3€/mois |
| Cotisation carte VISA classic et auto. systématique | Gratuit (2ème carte à 2€/mois) | Gratuit (2ème carte à 2€/mois) | Gratuit (2ème carte à 2€/mois) | Gratuit (2ème carte à 2€/mois) | Gratuit |
| Découvert autorisé | 8€ pour la mise en place | Mise en place gratuite | Mise en place gratuite | Mise en place gratuite | Mise en place gratuite |
| Dépôt d’espèces au DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC | 5€ / dépôt | Gratuit dans la limite de 5/an, au-delà 5€/opération | Gratuit dans la limite de 5/an, au-delà 5€/opération | Gratuit dans la limite de 12/an, au-delà 5€/opération | Gratuit dans la limite de 4/an, au-delà 5€/opération |
| Retrait et paiement en zone euro | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Retrait hors zone euro | 2% du montant retiré (minimum de 1€) | Gratuit dans la limite de 3/an, (au-delà 2% minimum de 1€) | Gratuit dans la limite de 25/an, (au-delà 2% minimum de 1€) | Gratuit | 2% du montant retiré (minimum de 1€) |
| Paiement hors zone euro | 2% | 2% | Gratuit dans la limite de 50/an (au-delà 2%) | Gratuit et illimité | 2% (minimum de 1€) |
| émission d’un chèque de banque | 10€ | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Virements instantanés | 1€/opération | Gratuit dans la limite de 1/mois, au-delà 1€/opération | Gratuit dans la limite de 2/mois, au-delà 1€/opération | Gratuit dans la limite de 5/mois, au-delà 1€/opération | Gratuit dans la limite de 1/mois, au-delà 1€/opération |
| Encaissement d’un chèque étranger | Non | Non | Gratuit (min 20€) | Gratuit (min 20€) | Gratuit (min 20€) |
| Assurance des moyens de paiement | Non | Non | Assurance incluse (achat sur internet, perte et vol moyens de paiement et téléphone) | Assurance incluse (achat sur internet, perte et vol moyens de paiement et téléphone) | Assurance incluse (achat sur internet, perte et vol moyens de paiement et téléphone) |
| Chéquier | Ne permet pas l’accès | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Remise de chèque en distributeur Crédit Mutuel et CIC | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Source : Monabanq.com
Les offres Uniq et Uniq+ sont intéressantes pour les voyageurs qui se rendent souvent hors zone euro : les paiements et retraits sont gratuits jusqu’à un certain nombre.
Un compte courant dédié aux entrepreneurs à 9€ TTC/mois sans engagement et également proposé sans conditions de revenus et avec découvert autorisé de 600 euros.
Ce compte Pratiqpro est spécialement conçu pour les micro-entreprises (Artisans, Commerçants, Professions libérales) et les EI / EIRL. Il est exclusivement dédié à une activité d'auto-entrepreneur. Il ne correspond pas aux besoins d'une société, qui doit ouvrir un compte professionnel.
Frais de virements avec Monabanq
Virement SEPA en euro
La zone SEPA (Single Euro Payment Area — Espace Unique de paiement en euros) est composée de 36 pays au total.
Avec Monabanq, les virements en EUR, reçus ou à destination de cette zone sont gratuits.Le nombre de virements est illimité, que ce soit pour des virements permanents ou occasionnels.
| Service | En ligne |
|---|---|
| Virement SEPA occasionnel | Gratuit |
| Virement SEPA instantanément émis | Gratuit dans la limite de 1/mois au-delà 1€/opération |
| Virement SEPA instantané reçu | Gratuit |
| Virement SEPA permanent | Gratuit |
| Réception ou émission d’un virement SEPA | Gratuit |
Source : Monabanq.com
Virements non SEPA ou virements SEPA en devises
La zone SEPA est un espace unifié de paiements. Dans cette zone, tu peux effectuer des paiements, des retraits, des virements et des prélèvements dans les mêmes conditions que dans ton pays, sans frais supplémentaires.
Dès lors que tu fais des virements en dehors de cette zone ou en devise, des frais supplémentaires s’appliquent.
Pour plus d’informations, nous te conseillons de consulter notre article dédié au virement international .
| Nature des frais | Montant |
|---|---|
| Frais d’émission | Commission proportionnelle de 0,1% du montant émis avec un minimum de 20€ (inclus dans Uniq et Uniq+) |
| Frais de réception | Commission proportionnelle de 0,1% du montant reçu avec un minimum de 20€ (inclus dans Uniq et Uniq+) |
| Commission de change | Commission proportionnelle de 0,1% du montant avec un minimum de 15€ (inclus dans Uniq+) |
Source : Monabanq.com
🚀
Les autres modes de paiements avec Monabanq
Chèques
Les prestations relatives aux paiements par chèque sont majoritairement gratuites. Les frais d’opposition sur chèque ou chéquier, l’envoi de chéquier à domicile et frais d’émission d’un chèque de banque (non inclus dans l’offre Pratiq) sont par exemple gratuits. L’encaissement d’un chèque étranger est tarifé à 0,1% du montant avec un minimum de 20€ mais ce frais est inclus dans l’offre Uniq et Uniq+.
| Services | Frais |
|---|---|
| Remise de chèques | Gratuit |
| Émission d’un chèque de banque | Gratuit |
| Opposition chèque ou chéquier par l’émetteur | Gratuit |
| Paiement d’un chèque | Gratuit |
| Envoi de chéquier en courrier simple | Gratuit |
| Encaissement d’un chèque étranger | 0,1% du montant |
Source : Monabanq.com
Prélèvement SEPA
Tous les services liés aux prélèvements SEPA sont gratuits :
| Services | Frais |
|---|---|
| Mise en place d’un prélèvement SEPA | Gratuit |
| Paiement d’un prélèvement SEPA | Gratuit |
| Mise en opposition d’un prélèvement SEPA | Gratuit ( 5€ si opération réalisée par le service Client) |
Source : Monabanq.com
Frais de découverts et incidents chez Monabanq
Lors de l’ouverture d’un compte courant, Monabanq propose une « facilité de caisse » accessible à tous. Elle permet de débiter le compte bancaire à découvert dans la limite d’un montant maximum défini et ce pour une durée maximale de trente jours consécutifs.
⚠️
| Services | Frais |
|---|---|
| Découvert autorisé | 8%/an (taux nominal) |
| Découvert non autorisé | Plafond du taux réglementaire - 0,05 % |
| Commission d’intervention par opération | 8€/opération (avec un plafonnement de 80€/mois |
| Déclaration à la Banque de France du retrait de CB | 15€ |
| Destruction de chéquier non retiré | 15€ |
| Frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision | Gratuit |
| Frais de rejet par prélèvement | Montant du prélèvement (max. 20€) |
| Frais de lettre d’information préalable au rejet d’un chèque sans provision | 10€ |
| Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision chèque | Chèque < ou égal à 50€ : 30€ Chèque > 50€ : 50€ |
| Frais d’émission d’un chèque en violation d’une interdiction bancaire | 30€ |
Pour ouvrir un compte bancaire Monabanq, nous t’expliquons tout ce que tu dois savoir dans un article complet, dédié à ce sujet.