Tarif DEGIRO : tout savoir sur les frais DEGIRO

En quelques années seulement, le courtier en ligne néerlandais DEGIRO est devenu un des premiers brokers européens. Aujourd’hui présent dans 18 pays, sa stratégie est claire : donner accès à un maximum de supports d’investissement et de places boursières à un coût low cost. Quels sont réellement les frais DEGIRO ? Les tarifs DEGIRO sont-ils aussi compétitifs que sa réputation le prétend ? On te dit tout dans notre article dédié.

 

Finanzfluss

DEGIRO lance son service de courtage en ligne en 2013. Société d’investissement néerlandaise basée à Amsterdam, DEGIRO est aujourd’hui membre du groupe Flatex, banque et courtier allemand.

  • Large choix de produits financiers (actions, obligations, ETF, options, futures, produits de bourse)

  • Sélection de 200 ETF sans frais de courtage

  • Plateforme de trading intuitive et complète

  • Plus de 50 places boursières accessibles dans 30 pays

  • Partenariats avec des grands courtiers internationaux comme Morgan Stanley, ABN AMRO, Clearing Bank ou encore Société Générale

  • Supervisé par l’Autorité des Marchés Financiers néerlandaise (AFM) et sous contrôle prudentiel de la Banque Centrale des Pays-Bas (DNB)

  • Positionnement international (présent dans 18 pays européen) donc pas de spécificités fiscales françaises comme le PEA. Si tu souhaites en savoir plus sur le PEA DEGIRO, nous t’invitons à lire notre article dédié.

  • Son statut de société d’investissement (pas de licence bancaire) ne permettait jusqu’à maintenant pas à DEGIRO de proposer de compte espèces à ces clients. Les liquidités (non investies) étaient automatiquement placées dans un fonds monétaire. Suite au rapprochement avec Flatex en 2020, le courtier peut désormais bénéficier de la licence bancaire de Flatex et proposer des comptes espèces. La procédure d’équipement est en cours mais pas encore complètement opérationnelle pour les nouveaux clients. 

  • Pas d’IFU (Imprimé Fiscal Unique) transmis automatiquement à l’administration fiscale, mais uniquement un récapitulatif fiscal pour déclaration ses revenus soi-même

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Frais DEGIRO liés à la vie du compte

Contrairement aux banques traditionnelles, les courtiers en ligne comme DEGIRO proposent généralement la gratuité des services liés à la vie du compte.

Type de FraisPrix
Ouverture de compteGratuit
Clôture de compteGratuit
Droits de gardeGratuit (1)
Frais de tenue de compte (frais de gestion)Gratuit
Frais d’inactivitéGratuit
Source : degiro.fr – 04/2021

(1) Sauf pour les OPCVM Euronext Fund Services et les fonds d’investissement non cotés en bourse (STP) : 0,2%

Frais de courtage DEGIRO sur actions

Ces frais correspondent aux montants facturés à chaque passage d’ordre, à l’achat comme à la vente. Tous les tarifs de passage d’ordres s’entendent hors Taxe sur les Transactions Financières (TTF) ou Stamp Duty pour l’Irlande, le Royaume-Uni et Hong-Kong.

Les places boursières Euronext Paris et Bruxelles

DEGIRO propose une tarification particulièrement avantageuse sur ces 2 places. Les frais de passage d’ordre sont plafonnés à 30€, sans minimum. La tarification est simple et transparente, pas de mauvaises surprises.

Place boursièreTarif par ordrePlafond
Euronext Paris et Bruxelles0,04% sans frais minimum30€
Source : degiro.fr – 04/2021

Les bourses étrangères

En plus des places Euronext Paris et Bruxelles, DEGIRO offre un accès à 28 places boursières supplémentaires à travers le monde.

Place boursièreTarif par ordrePlafond
Allemagne – Xetra, Autriche, Danemark, Finlande, Irlande, Italie, Norvège, Pays-Bas, Portugal, Espagne, Royaume-Uni, Suède, Suisse4€ + 0,04%60€
Allemagne – Francfort (Actions)7,5€ + 0,08% –
États-Unis – NYSE, Nasdaq, Amex, Arca0,5€ + 0004 USD par action –
Canada (TSX, TVX)2€ + 0,01 CAD par action –
Australie, Hong-Kong, Japon, Singapour10€ + 0,05% –
Pologne5€ + 0,15% –
Hongrie, Grèce, République Tchèque, Turquie10€ + 0,15% –
Source : degiro.fr – 04/2021

Frais DEGIRO liés aux ETF et trackers

Les tarifs ici ne concernent que les frais de courtage prélevés par DEGIRO. À ceux-ci s’ajoutent des frais courants de gestion internes, propres à chaque ETF et que tu retrouves systématiquement dans le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI).

DEGIRO est particulièrement connu pour offrir l’accès à un large choix d’ETF, parmi lesquels 200 sont sans frais de courtage. Attention cependant, cette exemption est soumise à certaines conditions. Sur un mois calendaire :

  • première transaction gratuite (achat ou vente)
  • transactions suivantes sur le même instrument : pas de frais de courtage si le montant de l’ordre est de minimum 1.000€ et dans le même sens que lors de la première transaction (achat ou vente).

Les compteurs sont remis à zéro au début de chaque mois calendaire.

La liste des 200 ETF sans frais DEGIRO est accessible sur le site internet du courtier.

Pour les autres ETF et trackers, les frais sont les suivants :

MarchéTarif
Toutes places boursières2€ + 0,02%
Source : degiro.fr – 04/2021

Frais propres au OPCVM et aux fonds d’investissement

DEGIRO n’est pas une banque, mais une société d’investissement néerlandaise. Aux Pays-Bas, les courtiers en ligne comme DEGIRO ne sont pas autorisés à conserver les liquidités de leurs clients. Tous les fonds disponibles doivent être investis. La conséquence quand tu es client DEGIRO est que tu ne détiens pas de compte espèces. L’argent que tu n’utilises pas est automatiquement investi dans un fonds monétaire, en titres de créances à court terme. En raison du niveau des taux de marché actuels, certains de ces fonds ont parfois des performances légèrement négatives.

Le rachat en 2020 de DEGIRO par Flatex va permettre de pallier ce problème. En effet Flatex, grande société de courtage allemande, opère sous licence bancaire allemande. De ce fait, DEGIRO va pouvoir progressivement proposer des comptes espèces à ses clients et remplacer le système actuel de gestion monétaire. Étant détenteur de la licence bancaire, Flatex est soumis au système de garantie des dépôts, ce qui signifie que les liquidités sont garanties à hauteur de 100.000€.

TypeTarif par ordreDroits de garde
Fonds monétaires Morgan Stanley / FundshareGratuitGratuit
Euronext Fund ServicesFonds d’investissement non cotés en bourse (STP)7,5€ + 0,1%0,2%

Source : degiro.fr – 04/2021

Outre les fonds monétaires, d’autres OPCVM sont accessibles via DEGIRO.

En fonction des fonds, d’éventuels droits d’entrée ou de sortie, ou des performance fees peuvent être facturés.

Obligations

DEGIRO offre un accès direct aux marchés obligataires de Paris, Bruxelles, Amsterdam, Lisbonne et Francfort ainsi qu’au marché OTC.

MarchéTarif par ordrePlafond
Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam, Lisbonne2€ + 0,05%Pas de plafond
Allemagne – Xetra / Francfort5€ + 0,04%Pas de plafond
Obligations OTC (de gré à gré)35€ + 0,02%Pas de plafond
Source : degiro.fr – 04/2021

Autres produits financiers

Options et Futures

Un des principaux avantages concurrentiels de DEGIRO est de proposer un large panel d’instruments financiers. Parmi ceux-ci on trouve les options et les futures, disponibles sur de nombreux marchés. Leur tarification est très variable et dépend de la place boursière sur laquelle ils sont cotés. Nous t’invitons à consulter directement le guide tarifaire DEGIRO pour davantage d’informations.

Produits de bourse

Dans la gamme des produits financiers accessibles via DEGIRO, on va également trouver des instruments financiers plus pointus. Il va s’agir notamment de produits de bourse, de produits dérivés et de produits à effets de levier (turbos, warrants, certificats, etc.).

Pour les produits à effet de levier sur Euronext Paris et Bruxelles, DEGIRO applique une commission de 1€ + 0,04%, avec un plafond de 30€. Pour les autres places, c’est la tarification actions qui s’applique. Une sélection de turbos sur 30 sous-jacents est proposée à 1€.

DEGIRO propose également l’accès à la VAD (Vente À Découvert). Ces opérations sont soumises à une tarification spécifique qui dépend notamment de leur catégorie de risque.

Nous n’entrons volontairement pas dans les détails : Il ne s’agit ici pas de produits de placement et d’investissement à moyen/long terme mais bien de produits de trading à court terme, à caractère spéculatif. Pour plus d’informations nous t’invitons donc à consulter directement la plaquette tarifaire DEGIRO.

Frais de connexion aux places boursières

DEGIRO propose à ses clients d’opérer sur de nombreuses places boursières. Les marchés Euronext Paris et Bruxelles sont accessibles gratuitement. En ce qui concerne les autres places, ce service est payant. DEGIRO a ainsi instauré une facturation annuelle pour la connexion à certains marchés. Il s’agit d’une “facturation par utilisation”. Tu ne devras t’acquitter des frais que pour les marchés sur lesquels tu opères. C’est ce système qui permet à DEGIRO de proposer l’accès à un très grand nombre de places boursières. 

ServiceTarifPlafond
Connexion aux places boursières2,5€/an et par place boursière0,25% de la valeur du portefeuille
Source : degiro.fr – 04/2021

DEGIRO : frais de transfert et de virement

Les frais de virements DEGIRO sont gratuits, qu’ils soient entrants ou sortants. Tu peux donc rapatrier des fonds sur ton compte bancaire depuis ton compte DEGIRO sans frais.

ServiceTarif
Virement bancaire entrant / sortantGratuit
Transfert de portefeuille entrantGratuit pour un premier transfert dans la limite de 10 lignes et pour un portefeuille d’au moins 3.000€10€ / ligne sinon
Transfert de portefeuille sortant10€ / ligne + coûts externes
Transfert de titres en interne7,5€ / position
Transfert de position sur une autre place boursière25€ / ligne
Source : degiro.fr – 04/2021

Opérations diverses et services supplémentaires

D’autres opérations liées à la vie du portefeuille peuvent être facturées par DEGIRO. Il peut s’agir par exemple de frais pour des services spécifiques, pour des opérations de change ou encore pour obtenir les cours en temps réel des places boursières.

Les frais pour opérations spécifiques

Opérations spécifiquesTarif
Ordre annulé ou non exécutéGratuit
Distribution de dividendes et couponsGratuit
Dividendes en actions  7,5€ / opération
Ordre par email ou téléphone via la salle de marché Majoration de 10€
Inscription à une assemblée générale100€ + coûts appliqués par DEGIRO
Souscription à des émissions obligataires/IPO 2€ + 0,02%
Minimum : 50€
Source : degiro.fr – 04/2021

 Les frais de change DEGIRO

Sur toutes les opérations en devises, des frais de change sont appliqués. Ils s’ajoutent aux frais de courtage.

Frais de changeTarif
Conversion automatique (option par défaut)0,1%
Conversion manuelle10€ + 0,02%
Source : degiro.fr – 04/2021

 Les cours en temps réel

Sur sa plateforme de trading, DEGIRO offre un accès gratuit aux cours en temps réel sur les marchés Euronext, la bourse de Francfort et la CME (Chicago Mercantile Exchange).

Les autres cours sont disponibles, mais avec un différé de 15 minutes et en option payante. Les tarifs se situent entre 1,5€ et 10,5€ par mois selon les places boursières.

FAQ – Questions fréquentes

  • Quels sont les frais de courtage DEGIRO ?

    Les frais de courtage DEGIRO varient en fonction du type d’investissement financier (Actions, ETF, warrants, turbos, OPCVM…) et de la place boursière concernée. Par exemple, pour un achat d’actions sur Euronext Paris, les frais seront de 0,04% plafonnés à 30€, et sans minimum de perception. Pour un ETF, quelle que soit la place boursière, les frais DEGIRO s’élèveront à 2€ + 0,02% du montant de l’ordre.

  • Quels sont les frais de transfert avec DEGIRO ?

    Si tu transfères un portefeuille titres chez DEGIRO, les frais sont gratuits dans la limite des 10 premières lignes de titres si c’est ton premier transfert et que ton portefeuille à une valeur d’au moins 3.000€. À partir de la onzième ligne, ou si ton portefeuille à une valeur inférieure à 3.000€, tu seras facturé de 10€/ligne.

  • Quels sont les frais de virement avec DEGIRO ?

    Les virements entrants et sortants sont gratuits chez DEGIRO.

  • Quels sont les frais de change avec DEGIRO ?

    En conversion automatique, qui est le mode par défaut, les frais sont de 0,1%. Si une conversion manuelle est nécessaire, le tarif est de 10€ + 0,02%.

  • À combien s’élèvent les frais de connexion aux places boursières avec DEGIRO ?

    Les places Euronext Paris et Bruxelles sont accessibles gratuitement. Pour les autres marchés, le coût est de 2,5€/an et par place boursières. Le montant facturé ne peut pas dépasser 0,25% de la valeur du portefeuille.

  • Combien d’ETF sans frais DEGIRO propose-t-il ?

    DEGIRO propose une sélection de 200 ETF sans frais de courtage. Cette offre est soumise à conditions. Dans un mois calendaire, le premier ordre (achat ou vente) est gratuit. Seront également sans frais les ordres effectués sur le même support d’investissement, dans le même sens (achat ou vente), pour un montant minimum de 1.000€ et dans le même mois calendaire.