Tarifs BNP Paribas : tout savoir sur les frais bancaires BNP Paribas

BNP Paribas te propose une offre de services entièrement personnalisables en fonction de tes besoins et jusqu’à 50% de réduction sur les cartes en fonction de ta classe d’âge. Mais qu’en est-il des prix ? Voici un résumé des différents frais appliqués par la BNP.

Finanzfluss

BNP Paribas est un acteur majeur dans le paysage bancaire français, européen et mondial.

  • Possibilité d’ouvrir un compte en ligne ou en agence

  • Accès à un réseau de près de 2.000 agences

  • Banque à distance comprenant un accès gratuit via internet et mobile + service client par téléphone (du lundi au vendredi de 8 h à 22h et le samedi de 8h à 18h, hors jours fériés)

  • Gamme très étendue de services bancaires avec des offres personnalisables, adaptées à tous les profils clients

  • Formule Initiative à tarif réduit pour étudiants de 18 à 24 ans (à partir de 1,95€ / mois)

  • Tarifs dans la moyenne haute du secteur bancaire

  • Pas de formule « low cost » pour adultes à partir de 25 ans (min 6,30€ / mois)

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Sommaire

Frais BNP Paribas : ouverture, fonctionnement et tenue de compte

À la BNP, l’ouverture et la clôture d’un compte courant se font sans frais.

Par contre tu devras payer 2,5€/mois de frais de tenue de compte. Les frais de tenue de compte sont inclus si tu souscris à une offre de services groupés telle que Esprit Libre. Si tu as moins de 26 ans, la tenue de compte t’est offerte.

La souscription au service de banque en ligne est gratuite, tout comme l’utilisation de l’application.

La plupart des services d’usage liés au compte sont exonérés de commission. Seuls les frais de tenue et d’inactivité sont facturés.

ServiceCoût
Ouverture d’un compteGratuit
Frais de changement de domiciliation bancaire BNPGratuit
Transfert d’un compte bancaire vers une autre agence BNPGratuit
Frais de clôture de compte BNPGratuit
Relevé de compte mensuelGratuit
Récapitulatif annuel de fraisGratuit
Relevés en ligneGratuit
Tenue de compte2,5€/moisGratuit si tu as souscrit à Esprit Libre
Compte inactif30€/an
Source : grille tarifaire 2021 – mabanque.bnpparibas

Services et opérations généraux

Si l’édition de relevés de compte est gratuite, obtenir un duplicata est payant. De même pour les différentes attestations dont tu pourrais avoir besoin pour des démarches administratives.

En agence, les retraits au guichet sont sans frais. Par contre, si tu demandes une mise à disposition dans une autre succursale ou une autre banque, tu devras payer pour ce service.

Dans le cas où tu aurais besoin de documents additionnels ou de justificatifs, la BNP peut te les fournir. Attention, ces services ne sont disponibles qu’en agence. Voici une liste de ces services additionnels que te propose la banque :

ServiceCoût
Frais de recherche de document12,90€
27€ si le document à plus de 1 an
Fourniture d’attestation20,50€
41€ si des recherches complexes sont nécessaires
Mise à disposition de fonds dans une autre agence20,50€
Retrait en agence sans émission de chèqueGratuit
4,80€ dans une autre agence
Source : grille tarifaire 2021 – mabanque.bnpparibas

Tarif banque à distance

La plupart des services de banque à distance sont gratuits. Grâce à eux, tu pourras consulter tes comptes ou faire des virements depuis ton mobile ou ton ordinateur.

ServiceCoût
Abonnement à la banque en ligneGratuit
Abonnement à l’application « Mes Comptes »Gratuit
Contacter le service clientGratuit + prix appel
Source : grille tarifaire 2021 – mabanque.bnpparibas

Pour contacter la banque, tu as plusieurs moyens :

  • E-mail : l’adresse de ton conseiller se trouve dans ton espace en ligne
  • Live Chat : tu peux y accéder via ta banque en ligne
  • 3477 : ligne accessible du lundi au vendredi de 8 h à 22 h et le samedi de 8 h à 18 h (sauf jours fériés). Gratuit (sauf prix appel)

Frais relatifs aux moyens et opérations de paiement BNP

La plupart des services sont gratuits en zone euro, mais ils sont payants dès que tu fais une transaction en devises.

Ainsi, pour des retraits ou paiements en devise, des frais te seront facturés (voir tableaux ci-dessous). Il est important de remarquer que s’ajoutent à ces commissions une surcharge au niveau du taux de change. En effet, la BNP (comme la quasi-totalité des banques) n’applique pas le taux réel lors de la conversion mais un taux majoré. Pour les paiements par carte c’est le centre international Visa qui se charge de la conversion. Aucune mention n’est faite dans la grille tarifaire concernant les retraits.

Tarifs cartes bancaires BNP

La BNP propose 4 cartes principales : Visa Électron, Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite

Elles sont toutes accessibles sans condition de revenu. Les cotisations vont de 38€/an à 340€ par an.

Chaque carte a des plafonds et une grille tarifaire différents pour les paiements et retraits.

CarteVisa ÉlectronVisa Classic
VisuelCarte Visa Electron
Voir l’offre
Carte Visa Classic
Voir l’offre
Type de carteCarte de paiement à autorisation systématiqueCarte internationale de paiement à débit immédiat/différé (au choix)
Condition d’octroiPersonnes majeuresPersonnes majeures
Prix de la carte38€/an44,50€/an
Plafond de paiement1.000€/30 jours2.500€/30 jours
Plafond de retrait450€/7 jours500€/7 jours
Paiement & retrait en eurosGratuit / Gratuit, mais 1€ au DAB d’une autre banqueGratuit / Gratuit, mais 1€ à partir du 3e retrait au DAB d’une autre banque
Paiement en devise0,90€ + 2,90%0,90€ + 2,90%
Frais de retrait à l’étranger3€ + 2,90%3€ + 2,90%
Source : mabanque.bnpparibas
CarteVisa PremierVisa Infinite
VisuelCarte Visa Premier
Voir l’offre
Carte Visa Infinite
Voir l’offre
Type de carteCarte internationale de paiement à débit immédiat/différé (au choix)Carte internationale de paiement à débit immédiat/différé (au choix)
Condition d’octroiPersonnes majeuresPersonnes majeures
Prix de la carte134€/an340€/an
Plafond de paiement8.000€/30 jours10.000€/30 jours
Plafond de retrait2.000€/7 jours4.000€/7 jours
Paiement & retrait en eurosGratuit / GratuitGratuit / Gratuit
Paiement en devises0,90€ + 2,90%0,6€ + 2%
Retrait à l’étranger3€ + 2,90%2,20€ + 2%
Source : mabanque.bnpparibas

À noter : si tu fais un retrait hors zone euro dans un DAB du réseau Global Alliance, la BNP ne te prendra aucuns frais. Global Alliance est un réseau de banques partenaires couvrant plus de 50 pays et te donnant accès à plus de 50 000 distributeurs. 

Par contre, la surcharge liée au taux de change majoré et les frais éventuels d’utilisation du DAB resteront à ta charge.

Des avantages tarifaires selon ton âge

A la BNP, les cartes bancaires sont payantes. Par contre, si tu as entre 18 et 24 ans, tu auras automatiquement une réduction de 50%.

La BNP propose des offres de services groupés qui incluent tous les services “essentiels” (carte bancaire, tenue de compte et services supplémentaires). Ces offres sont, elles aussi, accessibles à des tarifs réduits si tu as moins de 25 ans. La gamme s’intitule Esprit Libre et peut être complétée par des services “optionnels” (carte supplémentaire, facilité de caisse, etc.)

Offre Esprit LibreElectronClassicPremierInfinite
Initiative (18-24 ans)32,16€/an
soit
2,68€/mois
35,40€/an
soit
2,95€/mois
85,20/an
soit
7,10€/mois
Non disponible
Référence (>25 ans)75,60€/an
soit
6,30€/mois
82,20€/an
soit
6,85€/mois
179,88€/an
soit
14,99€/mois
384€/an
soit
32€/mois
Source : grille tarifaire 2021 – mabanque.bnpparibas

Tarifs bancaires BNP Paribas : autres opérations et services liés à la carte

ServiceCoût
Frais d’oppositionGratuit
Réédition du code de la carte9€
Gratuit pour la Visa Infinite
Réfection de la carte avant expiration15€
Gratuit si tu as souscrit à BNP Paribas Sécurité ou que tu as une carte Infinite/Premier
Envoi de la carte6€ + frais de recommandé
Cryptogramme Dynamique12€/an
Gratuit pour les cartes Visa Infinite
Option Biométrie (Premier uniquement)24€/an
Source : grille tarifaire 2021 – mabanque.bnpparibas

Frais de virement BNP

La zone SEPA est composée des 28 pays de l’Union européenne auxquels s’ajoutent les pays suivants : Norvège, Monaco, Liechtenstein, Royaume-Uni, Vatican, Suisse, Norvège, Saint-Marin et Islande.

Virements SEPA en euros

Les virements SEPA occasionnels en euros sont gratuits si tu les fais en ligne, alors qu’en agence tu auras des frais. 

ServiceEn ligneEn agence
Virement SEPA occasionnel standardGratuit5€
Virement SEPA occasionnel instantané (vers un compte hors BNP)1€Ne s’applique pas
Virement SEPA permanent (dans la limite de 3.100€)Gratuit1,50€
Option UrgentNe s’applique pas6,5€
Réception d’un virement SEPAGratuitGratuit
Source : grille tarifaire 2021 – mabanque.bnpparibas

Virements non SEPA ou virements SEPA en devises

Le prix d’un virement non SEPA est complexe à déterminer. Il se compose de frais d’émission auxquels s’ajoute une éventuelle commission de change si la transaction est faite en devises.

De plus, si tu fais l’opération en agence, il faut rajouter des frais de saisie. Enfin, tu dois tenir compte de la majoration du taux de change par la BNP, qui aura une incidence sur le prix du transfert.

Pour un virement entrant, c’est la même chose : tu auras des frais de réception et une commission de change si la somme est en devise.

Type de fraisEn ligneEn agence
Frais d’émission9,5€0,06 %Min. 9,50 €
Frais de saisieNe s’applique pas0,04 %Min. 9,50 €
Commission de change15€1‰Min. 15€Max. 65€
RéceptionFrais de réception : 19€

+ Commission de change :
Jusqu’à 75.000€ : 0,50 ‰ (min. 15€)
Au-delà de 75.000€ : 0,25 ‰ (min. 15€)
Source : grille tarifaire 2021 – mabanque.bnpparibas

Si tu fais l’envoi vers une filiale de la BNP, tu paieras 8€ en agence ou 3€ en ligne. Tu as souscrit au programme Priority ? Alors l’opération faite en ligne est gratuite.

Nouvelle offre internationale à partir de mars 2021

À partir de mars 2021, BNP Paribas propose à ses clients une nouvelle offre pour les virements internationaux en ligne : 

 

  • Si ton virement est libellée dans la devise du pays du bénéficiaire (par exemple, un virement en USD vers les États-Unis), l’émission sera gratuite (0 frais d’émission)
  • Par contre, si ton virement est libellé dans une devise différente de la devise du pays du bénéficiaire (EUR vers États-Unis), tu payeras 3€ de commission d’émission vers une filiale BNP, 15€ vers d’autres banques

Concernant le taux de change, BNP Paribas propose pour 40 devises un taux fixé et garanti, qui sera communiqué en amont de l’opération. Avec cette nouvelle offre, BNP Paribas promet également des délais raccourcis (1 à 2 jours) pour les devises les plus courantes (USD, GBP, etc.).

Si tu souhaites en savoir davantage sur le virement international en général ou sur le virement international avec BNP Paribas nous te proposons des articles dédiés où tu trouveras toutes les informations sur le sujet.

Certains frais additionnels peuvent s’ajouter pour les virements non SEPA :

En ligneEn agence
Prise en charge des frais appliqués au bénéficiaire (option « Our ») 20,50€20,50€
IBAN incorrectNe s’applique pas12,90€
Option urgentNe s’applique pas6,50€
Source : grille tarifaire 2021 – mabanque.bnpparibas

Autres moyens de paiement

Si les cartes bancaires et les virements sont les moyens de paiement les plus répandus, la BNP accepte aussi les chèques. Grâce à la densité de son réseau d’agences, la remise de chèque est très simple. 

ServiceCoût
Prélèvement SEPAGratuit
Règlement d’un chèqueGratuit
Envoi de chéquier à domicileGratuit
Envoi de chéquier à domicile (recommandé)5€
Destruction de chéquier6€
Émission d’un chèque de banque9,90€
Source : grille tarifaire 2021 – mabanque.bnpparibas

Les oppositions sur chèques et chéquiers coûtent 16€ en agence. Par internet, ils sont gratuits.

Frais de découvert BNP et incidents

Pour des irrégularités de fonctionnement sur le compte, par exemple pour des rejets de chèque ou de prélèvement pour défaut de provisions, les banques appliquent généralement des frais. BNP Paribas ne déroge pas à cette règle.

En ce qui concerne le découvert autorisé (non proposée dans les conventions Services Bancaires de Base et Forfait de compte), BNP Paribas propose une facilité de caisse automatique (débit de 100€ sur 15 jours max. par période de 30 jours) ainsi qu’une facilité de caisse personnalisable.

Type de fraisCoût
Frais d’intervention BNP8€
Incidents liés aux opérations par carte25€
Rejet de prélèvement SEPA et virement permanentGratuit si < 20€
20€ si ≥ 20€
Chèque sans provision (commission d’intervention incluse)30€ si ≤ 50€
50€ si > 50€
Lettre d’information pour chèque sans provision14€
Facilité de caisse automatique
– Taux nominal annuel des intérêts débiteurs
– Minimum forfaitaire d’agios par trimestre

15,90% 
7€
Facilité de caisse personnaliséeTaux personnalisé avec 28€ de frais de dossier/an
Découvert non autorisé ou dépassementmajoration de 2,5% du taux nominal annuel
Source : grille tarifaire 2021 – mabanque.bnpparibas

Pour ouvrir un compte bancaire BNP Paribas nous t’expliquons tout ce que tu dois savoir dans un article complet, dédié à ce sujet.

N’hésite pas à consulter les avis BNP Paribas pour savoir ce qu’en pense notre communauté ou à partager ton expérience avec elle.

FAQ – Questions fréquentes