Tout savoir sur les frais Hello bank
- Offre entrée de gamme Hello One, gratuit, sans conditions (revenu, utilisation ou domiciliation)
- Accès aux agences BNP Paribas pour la remise de chèque et le dépôt d’espèces
- Réseaux international de BNP Paribas qui facilite les retraits à l’étranger et les virements internationaux (intra-réseau)
- Paiements gratuits hors zone euro dès l’offre d’entrée de gamme
- Retraits hors zone euro gratuits avec l’offre Hello Prime
- Virements instantanés gratuits avec l’offre Hello Prime
- Visualisation des opérations en temps réel
- Paiement mobile Apple Pay
- Une carte virtuelle incluse dans l’offre Hello Prime (en plus de la carte de paiement)
- Possibilité de changer d’offre, sans frais pour le premier changement
- Cartes Visa Premier et Infinite uniquement accessibles avec un compte joint
- Retraits d’espèces hors réseau BNP payants pour Hello One, dès le premier
- Offre entrée de gamme Hello One, gratuit, sans conditions (revenu, utilisation ou domiciliation)
- Accès aux agences BNP Paribas pour la remise de chèque et le dépôt d’espèces
- Réseaux international de BNP Paribas qui facilite les retraits à l’étranger et les virements internationaux (intra-réseau)
- Paiements gratuits hors zone euro dès l’offre d’entrée de gamme
- Retraits hors zone euro gratuits avec l’offre Hello Prime
- Virements instantanés gratuits avec l’offre Hello Prime
- Visualisation des opérations en temps réel
- Paiement mobile Apple Pay
- Une carte virtuelle incluse dans l’offre Hello Prime (en plus de la carte de paiement)
- Possibilité de changer d’offre, sans frais pour le premier changement
- Cartes Visa Premier et Infinite uniquement accessibles avec un compte joint
- Retraits d’espèces hors réseau BNP payants pour Hello One, dès le premier
Frais d’ouverture, de fonctionnement et de tenue du compte
Hello bank a procédé à des changements au sein de son offre bancaire. Certains services ne sont plus disponibles pour les clients ayant ouvert leur compte après le 20/01/2020. Ces changements concernent principalement l’accès à certaines cartes et les opérations espèces au guichet. Les changements étant minimes, nous allons nous concentrer sur les conditions en vigueur depuis cette date.
La gestion de compte au quotidien est globalement gratuite. L’ouverture, la transformation ou la clôture de compte ainsi que le relevé de compte mensuel sont tous gratuits.
L’ouverture d’un nouveau compte impose un versement initial de minimum 150€.
| Service | Frais |
|---|---|
| Ouverture de compte | Gratuit |
| Clôture de compte | Gratuit |
| Tenue de compte | Gratuit |
| Délivrance de relevé d’identité bancaire (RIB) | Gratuit (5€ via un conseiller Hello Bank!) |
| Tenue de compte inactif | 30€ / an |
| Relevé de compte mensuel (papier ou électronique) | Gratuit (1,80€ pour autre périodicité : décadaire, quotidien) |
| Relevé récapitulatif annuel de frais | Gratuit |
| Transfert de compte dans une agence BNP Paribas | Gratuit |
| Service de changement de domiciliation bancaire Hello Start ! | Gratuit |
Source : hellobank.fr
Services et opérations généraux en agence
Globalement, Hello bank incite ses clients à l’autonomie et à utiliser les services en ligne. Ainsi la plupart des démarches peuvent être faites gratuitement en ligne. Les opérations ou services effectuées en agence ou via un conseiller sont majoritairement payants :
- Duplicata de relevé de compte (ou toute autre opération pouvant être effectuée gratuitement en ligne ou depuis l’appli) : 12,90€
- Frais de recherche de documents de moins d’1 an : 12,90€
- Frais de recherche de documents de plus d’1 an : 27,00€
- Fourniture d’attestation : 20,50€ pour une attestation simple et 41€ pour une attestation complexe (recherches approfondies sur plusieurs années ou comptes)
Tarif banque à distance
Les services de gestion en ligne de ton compte Hello bank sont accessibles sur ordinateur, tablette ou smartphone.
| Service | Frais |
|---|---|
| Abonnement aux service de banque à distance | Gratuit |
| Consultation et gestion des comptes à distance | Gratuit |
| Alertes SMS sur la situation du compte | Gratuit |
Tu peux joindre un conseiller Hello bank du lundi au vendredi de 8h à 22h00 et le samedi de 8h00 à 18h00, hors jours fériés au 01 43 63 15 15.
Frais relatifs aux moyens et opérations de paiement
Hello bank a effectué un changement au sein de son offre bancaire. Ainsi, pour un compte individuel, seules les cartes Hello One et Hello Prime sont désormais accessibles. Les cartes Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite restent accessibles pour un compte joint.
Les cartes bancaires Hello bank
| Offre | Hello One | Hello Prime |
|---|---|---|
| Visuel |  Voir l’offre |  Voir l’offre |
| Type de carte | Visa Hello One à autorisation systématique | Offre incluant : Carte Visa Hello Prime à débit immédiat ou différé Carte virtuelle Hello Prime |
| Conditions d’accès | Sans conditions de revenus | 1.000 € de revenus nets / mois |
| Tarification | Gratuite | 5€/mois soit 60€/an |
| Paiement zone euro | Gratuit | Gratuit |
| Paiement hors zone euro | Gratuit (hors frais de change Visa) | Gratuit (hors frais de change Visa) |
| Retrait zone euro | Gratuit réseau BNP Paribas (1€ DAB hors réseau) | Gratuit |
| Retrait hors zone euro | Gratuit réseau BNP Paribas (1,5% DAB hors réseau) | Gratuit (hors éventuels frais de change) |
Source : hellobank.fr
Si tu souhaites ouvrir un compte joint tu auras en plus accès aux cartes Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite :
| Offre | Visa Classic | Visa Premier | Visa Infinite |
|---|---|---|---|
| Visuel |  Voir l’offre |  Voir l’offre |  Voir l’offre |
| Type de carte | Visa Classic à débit immédiat ou différé | Visa Premier à débit immédiat ou différé | Visa Infinite à débit immédiat ou différé |
| Conditions d’accès | Débit immédiat : Sans conditions de revenus Débit différé : 1.000 € de revenus nets / mois | 1.800 € de revenus nets / mois | Pas de conditions |
| Tarification | Gratuite | Gratuite | 240€ / an |
| Paiement zone euro | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Paiement hors zone euro | 2% du montant | 2% du montant | 2% du montant |
| Retrait zone euro | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Retrait hors zone euro | Gratuit réseau BNP Paribas et Global Alliance (2% hors réseau) | Gratuit réseau BNP Paribas et Global Alliance (2% hors réseau) | Gratuit réseau BNP Paribas et Global Alliance (2% hors réseau) |
Source : hellobank.fr
Autres opérations et services liés aux cartes
| Service | Frais |
|---|---|
| Opposition de la carte bancaire | Gratuit |
| Modification temporaire des plafonds de paiement et de retrait (sous réserve d’acceptation) | Gratuit en ligne (5€ par un conseiller) |
| Réédition du code secret | 5€ |
| Renouvellement anticipé d’une carte | Gratuit pour les carte Visa Premier, Infinite et Hello Prime 15€ pour les cartes Visa Classic et Hello One |
| Activation / désactivation des paiements sans contact | Gratuit |
| Dépôt d’espèces aux DAB du réseau BNP Paribas | Gratuit |
Source : hellobank.fr
🚀
Frais de virements avec Hello bank!
Virement SEPA en euro
La zone SEPA (Single Euro Payment Area — Espace Unique de paiement en euros) est composée de 36 pays au total. Si tu fais un virement vers un pays qui appartient à cet espace et qui utilise l’euro, ce sera gratuit.
Avec Hello bank!, les virements en EUR, reçus ou à destination de cette zone sont gratuits. Le nombre de virements est illimité, que ce soit pour des virements permanents ou occasionnels.
| Service | Frais |
|---|---|
| Virement de compte à compte détenu par un même titulaire (BNP Paribas / Hello Bank) | Gratuit |
| Virement SEPA occasionnel | Gratuit ( 5€ par un conseiller Hello bank) |
| Virement instantané | 1€ (Gratuit pour Hello Prime) |
| Virement SEPA permanent | Gratuit ( 5€ par un conseiller Hello Bank) |
Source : hellobank.fr
Virements non SEPA ou virements SEPA en devises
Si tu fais un virement hors de la zone SEPA ou un virement SEPA en devise hors euro, des frais s’appliquent :
| Nature des frais | Montant |
|---|---|
| Commission d’émission | 9,50€ |
| Frais de réception | 19€ + commission de change (min. 15€) : Virement < 75.000€ : 0,5‰ Virement > 75.000€ : 0,25‰ |
| Commission de change | 15€ |
| Virement vers filiale BNP Paribas | 3€ |
Source : hellobank.fr
Le coût d’un virement international est parfois difficile à anticiper. Même si ta banque communique les commissions qu’elle applique, d’autres acteurs interviennent souvent dans le processus et rendent la tarification finale peu transparente. Si tu veux en savoir plus, nous t’invitons à lire notre guide du virement international qui te permettra d’y voir plus clair.
Les autres modes de paiements avec Hello bank!
Chèques
Les prestations relatives aux chèques sont majoritairement gratuites. La remise est possible gratuitement par courrier ou aux bornes disponibles en libre service dans les agences BNP Paribas.
| Services | Frais |
|---|---|
| Remise de chèques | Gratuit |
| Émission d’un chèque de banque | Gratuit |
| Commande de chéquier | Gratuit (5€ si opération réalisée par un conseiller) |
| Opposition chèque ou chéquier par l’émetteur | Gratuit (16€ si opération réalisée par un conseiller) |
| Paiement d’un chèque | Gratuit |
| Envoi de chéquier | 5€ si envoi en recommandé et gratuit sinon |
| Frais de mise à disposition du chéquier dans une agence du réseau BNP Paribas | 8€ |
| Frais de destruction de chéquier commandé et non retiré par le client dans un délai de 2 mois | 6€ |
| Émission d’un chèque en euros payable à l’étranger | 10% du montant si chèque ≤ 150€ 1‰ du montant si chèque > 150€ (min. 27€) |
Source : hellobank.fr
Prélèvement SEPA
Tous les services liés aux prélèvements SEPA sont gratuits :
| Services | Frais |
|---|---|
| Mise en place d’un prélèvement SEPA | Gratuit |
| Paiement d’un prélèvement SEPA | Gratuit |
| Mise en opposition d’un prélèvement SEPA | Gratuit |
| Modification du prélèvement | Gratuit ( 5€ via un conseiller Hello Bank !) |
Source : hellobank.fr
Les frais de découverts et incidents chez Hello bank
Lors de l’ouverture d’un compte courant, Hello bank peux te proposer la mise en place d’une facilité de caisse personnalisée. Cette facilité de caisse permet à ton compte d’être débiteur pour une durée maximale de 15 jours par période de 30 jours consécutifs, dans la limite d’un montant personnalisé et aux conditions d’intérêts stipulés dans ton contrat. La facilité de caisse est toujours soumise à l’acceptation de la banque.
Les conditions et tarifs des services sont exposés dans la plaquette tarifaire en vigueur.
| Services | Frais |
|---|---|
| Découvert autorisé | Taux nominal annuel des intérêts débiteur fixé dans le contrat |
| Découvert non autorisé | Majoration de +2,5% appliquée au taux nominal annuel des intérêts débiteurs de ton contrat |
| Commission d’intervention par opération | Gratuit |
| Déclaration à la Banque de France du retrait de CB | 15€ |
| Destruction de chéquier non retiré | 15€ |
| Lettre de clôture juridique | 39€ |
| Frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision | Gratuit |
| Frais de rejet par prélèvement (maxi 20€) | Montant du prélèvement |
| Frais de lettre d’information préalable au rejet d’un chèque sans provision | 10€ |
| Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision | Chèque < ou égal à 50€ : 30€ Chèque > 50€ : 50€ |
| Frais d’émission d’un chèque en violation d’une interdiction bancaire | 30€ |
Source : hellobank.fr
Pour ouvrir un compte bancaire Hello bank, nous t’expliquons tout ce que tu dois savoir dans un article complet, dédié à ce sujet.