Tout savoir sur les frais Hello bank

Hello bank est l’offre 100% digitale de BNP Paribas, conçue à mi-chemin entre la banque en ligne et la banque de réseau. Quels sont les tarifs Hello bank ? Dans cet article nous te disons tout sur les conditions et tarifs Hello bank pour te permettre d’y voir plus clair.   

Finanzfluss

Hello Bank est une banque en ligne proposant des services bancaires lancée en 2013 par BNP Paribas et opérant en France, en Italie, en Allemagne, en Belgique, en République Tchèque et en Autriche.

  • Offre entrée de gamme Hello One, gratuit, sans conditions (revenu, utilisation ou domiciliation)

  • Accès aux agences BNP Paribas pour la remise de chèque et le dépôt d’espèces

  • Réseaux international de BNP Paribas qui facilite les retraits à l’étranger et les virements internationaux (intra-réseau)

  • Paiements gratuits hors zone euro dès l’offre d’entrée de gamme

  • Retraits hors zone euro gratuits avec l’offre Hello Prime

  • Virements instantanés gratuits avec l’offre Hello Prime

  • Visualisation des opérations en temps réel

  • Paiement mobile Apple Pay

  • Une carte virtuelle incluse dans l’offre Hello Prime (en plus de la carte de paiement) 

  • Possibilité de changer d’offre, sans frais pour le premier changement

  • Cartes Visa Premier et Infinite uniquement accessibles avec un compte joint

  • Retraits d’espèces hors réseau BNP payants pour Hello One, dès le premier

Découvrir Hello Bank
Sommaire

Frais d’ouverture, de fonctionnement et de tenue du compte

Hello bank a procédé à des changements au sein de son offre bancaire. Certains services ne sont plus disponibles pour les clients ayant ouvert leur compte après le 20/01/2020. Ces changements concernent principalement l’accès à certaines cartes et les opérations espèces au guichet. Les changements étant minimes, nous allons nous concentrer sur les conditions en vigueur depuis cette date.

La gestion de compte au quotidien est globalement gratuite. L’ouverture, la transformation ou la clôture de compte ainsi que le relevé de compte mensuel sont tous gratuits. 

L’ouverture d’un nouveau compte impose un versement initial de minimum 150€. 

ServiceFrais
Ouverture de compteGratuit 
Clôture de compteGratuit
Tenue de compteGratuit
Délivrance de relevé d’identité bancaire (RIB)Gratuit (5€ via un conseiller Hello Bank!)
Tenue de compte inactif30€ / an
Relevé de compte mensuel (papier ou électronique)  Gratuit (1,80€ pour autre périodicité : décadaire, quotidien)
Relevé récapitulatif annuel de fraisGratuit
Transfert de compte dans une agence BNP ParibasGratuit
Service de changement de domiciliation bancaire Hello Start !Gratuit

Source : hellobank.fr

Services et opérations généraux en agence

Globalement, Hello bank incite ses clients à l’autonomie et à utiliser les services en ligne. Ainsi la plupart des démarches peuvent être faites gratuitement en ligne. Les opérations ou services effectuées en agence ou via un conseiller sont majoritairement payants :

  • Duplicata de relevé de compte (ou toute autre opération pouvant être effectuée gratuitement en ligne ou depuis l’appli) : 12,90€
  • Frais de recherche de documents de moins d’1 an : 12,90€
  • Frais de recherche de documents de plus d’1 an : 27,00€
  • Fourniture d’attestation : 20,50€ pour une attestation simple et 41€ pour une attestation complexe (recherches approfondies sur plusieurs années ou comptes)

Tarif banque à distance

Les services de gestion en ligne de ton compte Hello bank sont accessibles sur ordinateur, tablette ou smartphone.

ServiceFrais
Abonnement aux service de banque à distanceGratuit
Consultation et gestion des comptes à distanceGratuit
Alertes SMS sur la situation du compteGratuit
Source : hellobank.fr

Tu peux joindre un conseiller Hello bank du lundi au vendredi de 8h à 22h00 et le samedi de 8h00 à 18h00, hors jours fériés au 01 43 63 15 15.

Frais relatifs aux moyens et opérations de paiement

Hello bank a effectué un changement au sein de son offre bancaire. Ainsi, pour un compte individuel, seules les cartes Hello One et Hello Prime sont désormais accessibles. Les cartes Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite restent accessibles pour un compte joint.

Les cartes bancaires Hello bank

OffreHello OneHello Prime
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Type de carte  Visa Hello One à autorisation systématiqueOffre incluant :
Carte Visa Hello Prime à débit immédiat ou différé   Carte virtuelle Hello Prime 
Conditions d’accèsSans conditions de revenus1.000 € de revenus nets / mois 
Tarification  Gratuite5€/mois 
soit 60€/an
Paiement zone euroGratuitGratuit
Paiement hors zone euroGratuit (hors frais de change Visa)Gratuit (hors frais de change Visa)
Retrait zone euroGratuit réseau BNP Paribas (1€ DAB hors réseau)Gratuit
Retrait hors zone euroGratuit réseau BNP Paribas (1,5% DAB hors réseau)Gratuit (hors éventuels frais de change)

Source : hellobank.fr

Si tu souhaites ouvrir un compte joint tu auras en plus accès aux cartes Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite :

OffreVisa ClassicVisa PremierVisa Infinite
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Type de carte  Visa Classic à débit immédiat ou différé Visa Premier à débit immédiat ou différé Visa Infinite à débit immédiat ou différé
Conditions d’accèsDébit immédiat : Sans conditions de revenus Débit différé : 1.000 € de revenus nets / mois1.800 € de revenus nets / mois Pas de conditions
Tarification  GratuiteGratuite240€ / an
Paiement zone euroGratuitGratuitGratuit
Paiement hors zone euro2% du montant2% du montant2% du montant
Retrait zone euroGratuit GratuitGratuit
Retrait hors zone euroGratuit réseau BNP Paribas et Global Alliance (2% hors réseau)Gratuit réseau BNP Paribas et Global Alliance (2% hors réseau)Gratuit réseau BNP Paribas et Global Alliance (2% hors réseau)

Source : hellobank.fr

Autres opérations et services liés aux cartes

ServiceFrais
Opposition de la carte bancaireGratuit
Modification temporaire des plafonds de paiement et de retrait (sous réserve d’acceptation)Gratuit en ligne (5€ par un conseiller)
Réédition du code secret5€
Renouvellement anticipé d’une carteGratuit pour les carte Visa Premier, Infinite et Hello Prime 15€ pour les cartes Visa Classic et Hello One
Activation / désactivation des paiements sans contactGratuit
Dépôt d’espèces aux DAB du réseau BNP ParibasGratuit 

Source : hellobank.fr

Frais de virements avec Hello bank!

Virement SEPA en euro

La zone SEPA (Single Euro Payment Area — Espace Unique de paiement en euros) est composée de 36 pays au total. Si tu fais un virement vers un pays qui appartient à cet espace et qui utilise l’euro, ce sera gratuit.

Avec Hello bank!, les virements en EUR, reçus ou à destination de cette zone sont gratuits.  Le nombre de virements est illimité, que ce soit pour des virements permanents ou occasionnels.

ServiceFrais
Virement de compte à compte détenu par un même titulaire (BNP Paribas / Hello Bank)Gratuit
Virement SEPA occasionnelGratuit ( 5€ par un conseiller Hello bank)
Virement instantané1€ (Gratuit pour Hello Prime)
Virement SEPA permanentGratuit ( 5€ par un conseiller Hello Bank)

Source : hellobank.fr

Virements non SEPA ou virements SEPA en devises

Si tu fais un virement hors de la zone SEPA ou un virement SEPA en devise hors euro, des frais s’appliquent :

Nature des fraisMontant
Commission d’émission 9,50€ 
Frais de réception19€  + commission de change (min. 15€) : Virement < 75.000€ : 0,5‰ Virement > 75.000€ : 0,25‰
Commission de change15€
Virement vers filiale BNP Paribas3€

Source : hellobank.fr

Le coût d’un virement international est parfois difficile à anticiper. Même si ta banque communique les commissions qu’elle applique, d’autres acteurs interviennent souvent dans le processus et rendent la tarification finale peu transparente. Si tu veux en savoir plus, nous t’invitons à lire notre guide du virement international qui te permettra d’y voir plus clair.

Les autres modes de paiements avec Hello bank!

Chèques

Les prestations relatives aux chèques sont majoritairement gratuites. La remise est possible gratuitement par courrier ou aux bornes disponibles en libre service dans les agences BNP Paribas.

ServicesFrais
Remise de chèquesGratuit
Émission d’un chèque de banqueGratuit
Commande de chéquierGratuit (5€ si opération réalisée par un conseiller)
Opposition chèque ou chéquier par l’émetteurGratuit (16€ si opération réalisée par un conseiller)
Paiement d’un chèqueGratuit
Envoi de chéquier 5€ si envoi en recommandé et gratuit sinon
Frais de mise à disposition du chéquier dans une agence du réseau BNP Paribas8€
Frais de destruction de chéquier commandé et non retiré par le client dans un délai de 2 mois 6€
Émission d’un chèque en euros payable à l’étranger10% du montant si chèque ≤ 150€  1‰ du montant si chèque > 150€ (min. 27€) 

Source : hellobank.fr

Prélèvement SEPA

Tous les services liés aux prélèvements SEPA sont gratuits :

ServicesFrais
Mise en place d’un prélèvement SEPAGratuit
Paiement d’un prélèvement SEPAGratuit
Mise en opposition d’un prélèvement SEPAGratuit 
Modification du prélèvementGratuit ( 5€ via un conseiller Hello Bank !)

Source : hellobank.fr

Les frais de découverts et incidents chez Hello bank

Lors de l’ouverture d’un compte courant, Hello bank peux te proposer la mise en place d’une facilité de caisse personnalisée. Cette facilité de caisse permet à ton compte d’être débiteur pour une durée maximale de 15 jours par période de 30 jours consécutifs, dans la limite d’un montant personnalisé et aux conditions d’intérêts stipulés dans ton contrat. La facilité de caisse est toujours soumise à l’acceptation de la banque.

Les conditions et tarifs des services sont exposés dans la plaquette tarifaire en vigueur.

ServicesFrais
Découvert autoriséTaux nominal annuel des intérêts débiteur fixé dans le contrat
Découvert non autorisé Majoration de +2,5% appliquée au taux nominal annuel des intérêts débiteurs de ton contrat
Commission d’intervention par opérationGratuit
Déclaration à la Banque de France du retrait de CB15€
Destruction de chéquier non retiré15€
Lettre de clôture juridique39€
Frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provisionGratuit
Frais de rejet par prélèvement (maxi 20€)Montant du prélèvement
Frais de lettre d’information préalable au rejet d’un chèque sans provision10€
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
Chèque < ou égal à 50€ : 30€
Chèque > 50€ : 50
Frais d’émission d’un chèque en violation d’une interdiction bancaire30

Source : hellobank.fr

Pour ouvrir un compte bancaire Hello bank, nous t’expliquons tout ce que tu dois savoir dans un article complet, dédié à ce sujet.

FAQ – questions fréquentes

  • Quels sont les frais de tenue de compte Hello bank ?

    La tenue de compte est gratuite avec Hello bank. Si ton compte reste inactif pendant un an, la tenue du compte inactif te sera facturée 30€.

  • Quel frais pour un retrait à l’étranger ?

    Avec Hello bank tu profites du large réseau de distributeur de la BNP Paribas, non seulement en France mais aussi à l’étranger. Les retraits y sont gratuits, peu importe ta carte. Hors de ce réseau les retraits restent gratuits avec l’offre Hello Prime mais sont payants avec un carte Hello One (1,5% du montant retiré).

  • Quel tarif pour une carte bancaire Hello bank ?

    Si tu souhaites ouvrir un compte individuel, tu as le choix entre 2 cartes. La carte Hello One : gratuite et sans conditions. La carte Hello Prime, accessible à 5€ par mois avec à condition de justifier de revenus nets mensuels de 1.000€.

  • Quelles sont les cartes bancaires disponibles chez Hello bank?

    En souscrivant à un compte individuel tu as le choix entre deux options : soit tu choisis l’offre Hello One avec une carte à autorisation systématique, soit tu choisis l’offre Hello Prime avec une carte à débit immédiat/différé + une carte virtuelle (incluse dans l’offre). En souscrivant un compte joint tu auras en plus la possibilité de choisir une carte Visa Classic, Premier ou Infinite.