Monabanq tarifs : Tout savoir sur les frais Monabanq 

Monabanq est une des seules banques en ligne à proposer uniquement des offres payantes, mais sans conditions et ouvertes à tous. Voici un récapitulatif des frais bancaires Monabanq qui t’aidera à y voir plus clair.

Finanzfluss

Fondée en 2006, Monabanq fait partie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale

  • Offres et services sont accessibles sans condition de revenus

  • Un découvert autorisé garanti à l’ouverture du compte (non inclu dans l’offre Pratiq)

  • La possibilité de changer d’offre quand tu le souhaites et sans frais

  • Pratiquement toutes les opérations bancaires courantes sont incluses à condition de les effectuer en ligne

  • Accès au réseau CIC / Crédit Mutuel pour les dépôts de chèques et d’espèces

  • Tarification attractive de la carte visa Premier à 3 € / mois (en plus du package) 

  • Retraits illimités en zone euro, dès l’offre d’entrée de gamme 

  • Offre dédiée aux micro entreprises (artisans, commerçants, professions libérales) et EI/EIRL

  • Paiements hors zone euro gratuits qu’à partir de l’offre Uniq (2% sinon)

  • Dépôts gratuits de chèques ou d’espèces limités pour les comptes professionnels 

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Sommaire

Frais d’ouverture, de fonctionnement et de tenue du compte

Monabanq est l’une des seules banques en ligne où l’abonnement à un compte est systématiquement payant, mais sans conditions, dès l’offre d’entrée de gamme. La gestion de compte au quotidien est globalement gratuite. L’ouverture, le changement ou la clôture de compte ainsi que le relevé de compte mensuel sont tous gratuits. 

Seule condition à l’ouverture d’un compte : un versement initial minimum de 150€. Ce versement est de 300€ dans la plupart des autres banques en ligne.

ServiceFrais 
Ouverture d’un compteGratuit
Clôture de compteGratuit
Dépôt d’espèces Gratuit dans la limite des offres, puis 5€ par opération
Frais de tenue de compte
3€/mois (soit 36€/an) avec une remise de 50% pour les moins de 18 ans. Si tu adhères à l’une des 5 offres groupées alors les frais sont inclus. 
Frais sur compte sans opération depuis 12 mois30€/an 
Relevé de compte mensuel (papier ou électronique)Gratuit
Accès au service clientèle
Gratuit (mais payant s’il effectue une opération)
Alertes SMS sur la situation du compteGratuit

Source : Monabanq.com

A noter que les tarifs ci-dessous sont hors offre groupée de services (package) et hors promotion ou tarif spécifique à une partie de la clientèle.

Services et opérations généraux

Comme la plupart des banques en ligne, Monabanq incite ses clients à utiliser les services en ligne pour un maximum de démarches possibles, en leur proposant pour cela une gratuité. Toutefois, Monabanq bénéficie du réseau CIC / Crédit Mutuel est permet à ses clients d’effectuer certaines opérations en agence.

  • Duplicata de relevé de compte (ou toute autre opération pouvant être effectuée gratuitement en ligne ou depuis l’appli) : 12€ 
  • Frais de recherche de documents, attestation, copie de chèque : 10€
  • Dépôt d’espèces par DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC : gratuit dans la limite de 5/an (12/an pour Uniq+), au-delà 5€/opération
  • Remise de chèque en DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC : gratuit

Banque à distance

Comme pour la plupart des banques en ligne, Monabanq propose la plupart de ses services de gestion de compte en ligne gratuitement. 

ServicesFrais
Utilisation des services de banque à distance : internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMSGratuit
Consultation et gestion des comptesGratuit
Alerte sur la situation du compte par SMS Gratuit

Source : Monabanq.com

Tu peux contacter le service client Monabanq de préférence par mail à l’aide du formulaire en ligne. Le service est également joignable par téléphone du lundi au vendredi de 8 h à 21 h et le samedi de 8 h à 16 h au 0 810 002 001. Pour les clients, le numéro à composer est le 0 800 076 176. 

Frais relatifs aux moyens et opérations de paiement

Monabanq propose plusieurs cartes au choix, y compris des cartes haut de gamme. Toutes les cartes sont gratuites pour la première, sauf la Visa Premier. 

Frais de cartes bancaires Monabanq

3 types de cartes sont proposées sans conditions de revenus : 

Carte Carte Visa à autorisation systématique (CAS)Carte Visa ClassicCarte visa premier
Visuel
 
Voir l’offre
 Carte Visa Classic Monabanq
Voir l’offre
 carte Visa Premier Monabanq
Voir l’offre
Assurances Assurance décès et invalidité Assurance décès, invalidité et assistance médicale.Assurance décès, invalidité et assistance médicale. Plus un package complet d’assurances et d’assistances.
TarifGratuite (+2€/mois pour la 2eme carte)Gratuite (+2€/mois pour la 2ème carte)+3€/mois par carte
Conditions d’octroi compte avec une carteSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenus
Frais de non-utilisation
Sans frais (si au moins 1 utilisation en 12 mois)Sans frais (si au moins 1 utilisation en 12 mois)Sans frais (si au moins 1 utilisation en 12 mois)
Paiements / retraits DAB en zone euro 
GratuitGratuitGratuit
Paiements hors zone EEE
Frais selon offreFrais selon offreFrais selon offre

Source : Monabanq.com

Opérations et services liés aux cartes

ServicesFrais
Frais d’opposition (blocage) de la carte depuis l’espace client Gratuit (opération réalisée par le service client : 5€)
Refabrication de la carte 10€
Commande d’une carte en urgence 70€
Renvoi du code confidentiel de la CB 5€
Renvoi du code confidentiel de la CB en urgence 30€

Source : Monabanq.com

Les trois cartes peuvent être incluses dans l’une des cinq offres que propose Monabanq : 

Le comptePratiqPratiq +Uniq Uniq+Pratiqpro
AvantagesEfficace pour avoir l’essentiel d’une banque
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Complet pour gérer le quotidien

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Assurances et frais réduits pour voyager
Voir l’offre
Opérations sans limite pour plus de liberté
Voir l’offre
Compte professionnel

Voir l’offre
Cotisation  à l’offre (frais de tenus de compte inclus) 2€/mois
3€/mois6€/mois9€/mois9€/mois
Cotisation carte Visa Premier+3€/mois+3€/mois+3€/mois+3€/mois+3€/mois
Cotisation carte VISA classic et auto. systématique Gratuit (2ème carte à 2€/mois)Gratuit (2ème carte à 2€/mois)Gratuit (2ème carte à 2€/mois)Gratuit (2ème carte à 2€/mois)Gratuit 
Découvert autorisé 8€ pour la mise en placeMise en place gratuite Mise en place gratuiteMise en place gratuiteMise en place gratuite 
Dépôt d’espèces au DAB/GAB du Crédit Mutuel et CIC5€ / dépôtGratuit dans la limite de 5/an,  au-delà 5€/opération Gratuit dans la limite de 5/an, au-delà 5€/opération Gratuit dans la limite de 12/an, au-delà 5€/opération Gratuit dans la limite de 4/an, au-delà 5€/opération 
Retrait et paiement en zone euroGratuitGratuitGratuitGratuitGratuit
Retrait hors zone euro2% du montant retiré (minimum de 1€)Gratuit dans la limite de 3/an, (au-delà 2% minimum de 1€)Gratuit dans la limite de 25/an, (au-delà 2% minimum de 1€) Gratuit 2% du montant retiré (minimum de 1€)
Paiement hors zone euro2% 2%Gratuit dans la limite de 50/an (au-delà 2%)Gratuit et illimité2% (minimum de 1€)
émission d’un chèque de banque10€ GratuitGratuitGratuitGratuit
Virements instantanés1€/opération
Gratuit dans la limite de 1/mois, au-delà 1€/opérationGratuit dans la limite de 2/mois, au-delà 1€/opération 
Gratuit dans la limite de 5/mois, au-delà 1€/opération Gratuit dans la limite de 1/mois, au-delà 1€/opération
Encaissement d’un chèque étranger NonNonGratuit (min 20€)Gratuit (min 20€)Gratuit (min 20€)
Assurance des moyens de paiementNonNonAssurance incluse (achat sur internet, perte et vol moyens de paiement et téléphone)Assurance incluse (achat sur internet, perte et vol moyens de paiement et téléphone)Assurance incluse (achat sur internet, perte et vol moyens de paiement et téléphone)
ChéquierNe permet pas l’accès  
Gratuit GratuitGratuitGratuit
Remise de chèque en distributeur Crédit Mutuel et CICGratuitGratuitGratuitGratuitGratuit

Source : Monabanq.com

Les offres Uniq et Uniq+ sont intéressantes pour les voyageurs qui se rendent souvent hors zone euro : les paiements et retraits sont gratuits jusqu’à un certain nombre.

Un compte courant dédié aux entrepreneurs à 9€ TTC/mois sans engagement et également proposé sans conditions de revenus et avec découvert autorisé de 600 euros. 

Ce compte Pratiqpro est spécialement conçu pour les micro-entreprises (Artisans, Commerçants, Professions libérales) et les EI / EIRL. Il est exclusivement dédié à une activité d’auto-entrepreneur. Il ne correspond pas aux besoins d’une société, qui doit ouvrir un compte professionnel.

Frais de virements avec Monabanq

Virement SEPA en euro

La zone SEPA (Single Euro Payment Area — Espace Unique de paiement en euros) est composée de 36 pays au total.

Avec Monabanq, les virements en EUR, reçus ou à destination de cette zone sont gratuits.Le nombre de virements est illimité, que ce soit pour des virements permanents ou occasionnels.

ServiceEn ligne
Virement SEPA occasionnelGratuit
Virement SEPA instantanément émis Gratuit dans la limite de 1/mois  au-delà 1€/opération 
Virement SEPA instantané reçu Gratuit
Virement SEPA permanentGratuit
Réception ou émission d’un virement SEPAGratuit

Source : Monabanq.com

Virements non SEPA ou virements SEPA en devises

La zone SEPA est un espace unifié de paiements. Dans cette zone, tu peux effectuer des paiements, des retraits, des virements et des prélèvements dans les mêmes conditions que dans ton pays, sans frais supplémentaires. 

Dès lors que tu fais des virements en dehors de cette zone ou en devise, des frais supplémentaires s’appliquent.

Pour plus d’informations, nous te conseillons de consulter notre article dédié au virement international .

Nature des fraisMontant 
Frais d’émission Commission proportionnelle de 0,1% du montant émis avec un minimum de 20€ (inclus dans Uniq et Uniq+)
Frais de réception Commission proportionnelle de 0,1% du montant reçu avec un minimum de 20€ (inclus dans Uniq et Uniq+)
Commission de change Commission proportionnelle de 0,1% du montant avec un minimum de 15€ (inclus dans Uniq+)

Source : Monabanq.com

Les autres modes de paiements avec Monabanq

Chèques

Les prestations relatives aux paiements par chèque sont majoritairement gratuites. Les frais d’opposition sur chèque ou chéquier, l’envoi de chéquier à domicile et frais d’émission d’un chèque de banque (non inclus dans l’offre Pratiq) sont par exemple gratuits. L’encaissement d’un chèque étranger est tarifé à 0,1% du montant avec un minimum de 20€ mais ce frais est inclus dans l’offre Uniq et Uniq+.

ServicesFrais
Remise de chèquesGratuit
Émission d’un chèque de banqueGratuit
Opposition chèque ou chéquier par l’émetteurGratuit
Paiement d’un chèqueGratuit
Envoi de chéquier en courrier simpleGratuit
Encaissement d’un chèque étranger0,1% du montant 

Source : Monabanq.com

Prélèvement SEPA 

Tous les services liés aux prélèvements SEPA sont gratuits : 

ServicesFrais
Mise en place d’un prélèvement SEPAGratuit
Paiement d’un prélèvement SEPAGratuit
Mise en opposition d’un prélèvement SEPAGratuit ( 5€ si opération réalisée par le service Client)

Source : Monabanq.com 

Frais de découverts et incidents chez Monabanq 

Lors de l’ouverture d’un compte courant, Monabanq propose une « facilité de caisse » accessible à tous. Elle permet de débiter le compte bancaire à découvert dans la limite d’un montant maximum défini et ce pour une durée maximale de trente jours consécutifs.

Attention, même si un découvert est autorisé, des intérêts débiteurs sont prélevés. Si tu dépasses le montant autorisé, les intérêts sont beaucoup plus importants et des frais supplémentaires peuvent s’appliquer.

ServicesFrais
Découvert autorisé8%/an (taux nominal) 
Découvert non autoriséPlafond du taux réglementaire – 0,05 %
Commission d’intervention par opération8€/opération (avec un plafonnement de 80€/mois 
Déclaration à la Banque de France du retrait de CB15€
Destruction de chéquier non retiré 15€
Frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision Gratuit 
Frais de rejet par prélèvement Montant du prélèvement (max. 20€)
Frais de lettre d’information préalable au rejet d’un chèque sans provision 10€
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision chèque Chèque < ou égal à 50€ : 30€
Chèque > 50€  : 50€
Frais d’émission d’un chèque en violation d’une interdiction bancaire 30€

Pour ouvrir un compte bancaire Monabanq, nous t’expliquons tout ce que tu dois savoir dans un article complet, dédié à ce sujet. 

FAQ – questions fréquentes