Régulièrement classée banque la moins chère sur différents profils, la filiale de la Société Générale nous fait la promesse d’une banque 100 % en ligne avec une offre complète et innovante à des tarifs défiant toute concurrence. Qu’en est-il vraiment ? Quels sont les frais bancaires Boursorama ? Y a-t-il des conditions pour accéder à la gratuité des offres ? Y a-t-il des frais cachés ? Nous allons vous donner les réponses à toutes ces questions.
Pionnière sur le courtage en ligne et l’information financière sur Internet, Boursorama est aussi une banque en ligne Française. Filiale de la Société Générale, Boursorama est créée en 1995.
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Gestion du compte gratuite (0 frais de tenue de compte)
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Carte gratuite (sous réserve de respecter les conditions d’utilisation)
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Offre de produits et services très complète : banque au quotidien, épargne, crédits et assurances
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Son outil Wicount qui permet une agrégation de tes différents comptes bancaires (y compris ceux en dehors de Boursorama Banque) et de catégoriser tes dépenses
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Virements instantanés (Instant Payment) et virements sms gratuits
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Paiements mobile via Apple Pay, Samsung Pay et Google Pay
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Paiements avec ta montre connectée via Fitbit Pay et Garmin Pay
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Service gratuit de changement de domiciliation bancaire (EasyMove)
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Offre Kador gratuite réservée aux enfants de clients de 12/17 ans (compte, carte et appli avec des fonctionnalités intéressantes)
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Offre dédiée aux professionnels
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Premier versement élevé : de 50€ à 500€
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Relation 100% en ligne, pas de réseau d’agences bancaires
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Frais de non utilisation de carte (Visa Welcome et Visa Ultim) si minimum une opération de paiement n’est pas effectuée dans le mois
Frais d’ouverture, de fonctionnement et de tenue du compte Boursorama
Les frais de tenue de compte Boursorama sont gratuits si les opérations sont effectuées en ligne à partir du site internet ou de l’application. Dès que le client demande l’intervention d’un conseiller clientèle pour effectuer des opérations, celles-ci sont facturées 5€.
| Services | Frais |
|---|---|
| Ouverture de compte | Gratuit |
| Changement de domiciliation bancaire | Gratuit |
| Clôture de compte | Gratuit |
| Frais de tenue de compte | Gratuit |
| Relevé de compte mensuel (papier ou électronique) | Gratuit |
| Duplicata de relevé de compte | 12€ |
| Relevé annuel de frais | Gratuit |
Exemples d’opérations de gestion facturées 5€ si elles sont effectuées par un conseiller :
- Émission d’un virement
- Commande de chéquier
- Augmentation du plafond de carte bleue
- Ajout d’un bénéficiaire pour un virement
Services et opérations généraux avec Boursorama Banque
Comme pour la gestion du compte, les opérations sont gratuites si elles sont réalisées en ligne par le client. Sinon, elles sont facturées 5€. Pour une délivrance d’attestation ou de duplicata, le service est facturé 12€ quel que soit le canal de demande.
| Services | Frais |
|---|---|
| Édition de RIB | Gratuit |
| Changement d’adresse ou d’intitulé du compte | Gratuit |
| Mise en place de procuration | Gratuit |
| Délivrance d’attestations diverses | 12€ par attestation |
Tarif banque à distance
Les services de gestion en ligne sont accessibles sur ordinateur, tablette ou mobile. Boursorama Banque propose de nombreux services de gestion de compte en ligne innovants gratuits.
| Services | Frais |
|---|---|
| Utilisation des services de banque à distance | Gratuit |
| Consultation et gestion des comptes | Gratuit |
| Réédition de code secret pour accès aux services en ligne | Gratuit |
| Alertes mails ou SMS | Gratuit |
| Espace de stockage numérique | Gratuit |
Tu peux contacter le service client Boursorama Banque de préférence par mail grâce au formulaire en ligne. Le service est également joignable par téléphone du lundi au vendredi de 8 h à 22 h et le samedi de 8 h 45 à 16 h 30. Pour les clients, le numéro à composer est le 01 46 09 49 49 (+33 1 46 09 49 49 depuis l’étranger). L’appel est gratuit (hors coût de l’opérateur).
Frais Boursorama relatifs aux moyens et opérations de paiements
Les cartes Boursorama
| Carte | Visa Welcome | Visa Ultim |
|---|---|---|
| Type de carte | Carte de paiement internationale à autorisation systématique, débit immédiat | Carte de paiement internationale à autorisation systématique, débit immédiat ou différé |
| Visuel |  |  |
| Offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
| Conditions d’octroi nouveaux clients | Sans conditions de revenu ou d’encours + 1er versement de 50€ | – Débit immédiat : sans conditions – Débit différé : 1.500€ de revenus nets mensuels + 1er versement 300€ |
| Tarif et conditions d’utilisation | Gratuite sous réserve d’effectuer un paiement CB/mois Sinon 5€/mois | Gratuite sous réserve d’effectuer un paiement CB/mois Sinon 9€/mois |
| Paiements/retraits en euros | Gratuit | Gratuit |
| Paiements en devises | Gratuit | Gratuit |
| Retraits en devises | 1 retrait gratuit/mois, au-delà 1,69% | 3 retraits gratuit/mois, au-delà 1,69% |
Boursorama Banque propose une offre groupée de services haut de gamme associée à la carte premium Visa Ultim Metal. Cette offre est particulièrement adaptée aux personnes voyageant souvent à l’étranger. En effet, les frais bancaires Boursorama à l’étranger sont tous compris dans le forfait.
| Offre de services | Ultim Metal |
|---|---|
| Type de carte | Carte de paiement internationale, débit immédiat ou différé |
| Visuel |  |
| Offre | Voir l’offre |
| Conditions d’octroi nouveaux clients | – Débit immédiat : sans conditions de revenus – Débit différé : 2.500€ de revenus nets mensuels ou 5.000€ d’encours Boursorama (10.000€ pour 2 titulaires) |
| Tarif | 9,90€/mois |
| Paiements/retraits en euros | Gratuit |
| Paiements/retraits en devises | Gratuit |
| Services compris dans l’offre | Virements internationaux gratuits, service Smart Delay pour accéder aux salons d’aéroport, assurance Boursorama Protection Premium |
Pour compléter son panel de cartes bancaires, Boursorama Banque propose également une offre dédiée aux 12/17 ans. L’offre Kador comprend un compte courant et une carte Visa Classic à autorisation systématique et débit immédiat. L’offre et les services associés sont gratuits. Seuls les retraits en devises sont facturés 1,69 % par retrait.
Autres opérations et services liés à la carte
Comme pour la plupart des autres produits et services, les frais des cartes bancaires Boursorama sont généralement gratuits. Seuls quelques services exceptionnels sont facturés au client.
| Services | Frais |
|---|---|
| Alerte SMS si paiement/retrait >200€ | Gratuit |
| Renouvellement de la carte à échéance | Gratuit |
| Renouvellement anticipé de la carte | 10€ |
| Verrouillage ou déverrouillage en ligne de la CB | Gratuit |
| Consultation du code secret sur espace client | Gratuit |
| Paiement mobile/montre connectée en euros ou en devises | Gratuit |
| Opposition | Gratuit |
Frais de virement avec Boursorama
La zone SEPA est un espace unifié de paiements en euros qui regroupe 28 pays. Dans cette zone, tu peux effectuer des paiements, des retraits, des virements et des prélèvements dans les mêmes conditions que dans ton pays, sans frais supplémentaires.
Virements SEPA en euros
| Services | Frais |
|---|---|
| Virement occasionnel ou permanent (en ligne) | Gratuit |
| Mise en place virement permanent (en ligne) | Gratuit |
| Emission d’un virement valeur jour (en France) | 14,35€ |
| Emission d’un virement instantané (dans la limite de 2.000€) | Gratuit |
Les frais de virement Boursorama sont en grande majorité gratuits. Cependant ils sont facturés 5€ s’ils sont passés par un conseiller (par mail ou par téléphone). Ce sera le cas, par exemple, pour la réalisation d’un virement occasionnel ou la mise en place d’un virement permanent.
Virements non SEPA ou virements SEPA hors euros
Quand tu effectues un virement hors de la zone SEPA ou un virement en zone SEPA, mais qui n’est pas en euros, des frais vont s’appliquer. Par exemple, il y aura des frais de change pour les virements en devises, des frais de traitement de la banque partenaire si le virement n’est pas en zone SEPA. Ces frais étant variables ou parfois inconnus, il est très difficile d’estimer à l’avance le coût exact d’un virement en devises ou hors SEPA. Certains frais sont toutefois identifiés :
| Services | Frais |
|---|---|
| Emission d’un virement non SEPA | 0,1% avec un minimum de 20€ (Gratuit avec l’offre Ultim Metal) |
| Réception d’un virement non SEPA | 0,1% avec un minimum de 20€ |
| Commission de change sur transfert/rapatriement | Gratuit |
| Marge de change sur transfert/rapatriement | 1% sur taux de change appliqué |
| Option OUR (tous les frais liés au virement, y compris ceux des banques étrangères, à la charge de l’émetteur) | 15€ (Gratuit avec l’offre Ultim Metal) |
Autres modes de paiement avec Boursorama
Chèques
Même si Boursorama Banque est une banque 100 % en ligne, il est tout à fait possible d’encaisser un chèque. Pour cela il faut remplir une remise de chèque digitalisée en ligne dans la rubrique « mes chèques ». Le chèque doit ensuite être envoyé en courrier simple à l’adresse suivante :
Boursorama Banque / TSA 30007 / 93497 MONTREUIL CEDEX.
Il sera encaissé à réception.
| Services | Frais |
|---|---|
| Envoi d’un chéquier à domicile (courrier simple ou recommandé) | Gratuit |
| Frais d’émission d’un chèque de banque | Gratuit |
| Remise de chèque digitalisée | Gratuit |
| Frais d’opposition sur chèque ou sur chéquier | Gratuit |
Les Prélèvements SEPA avec Boursorama
Tous les frais liés aux prélèvements SEPA (mise en place, paiement, opposition ou contestation) sont gratuits chez Boursorama Banque.
Les frais de découvert et d’incident avec Boursorama Banque
La banque peut t’accorder un découvert à l’ouverture du compte ou plus tard si tu en fais la demande. Le montant accordé est généralement lié à la domiciliation des revenus dans la banque et au montant de ton revenu net mensuel.
Attention, même si un découvert est autorisé, des intérêts débiteurs sont prélevés. Si tu dépasses le montant autorisé, les intérêts sont beaucoup plus importants et des frais supplémentaires peuvent s’appliquer.
| Frais | Services |
|---|---|
| Découvert autorisé | 7% / an |
| Découvert non autorisé | 16% / an |
| Commission d’intervention | Gratuit |
| Blocage de la carte par la banque | Gratuit |
| Déclaration à la Banque de France du retrait de CB | 25€ |
| Rejet de prélèvement | 20€ maximum (si le montant rejeté est inférieur à 20€, les frais ne pourront pas dépasser le montant rejeté) |
| Rejet de chèque | 30€ / chèque |
| Lettre d’information (chèque sans provision ou dépassement de découvert) | Gratuit |
| Non exécution d’un virement ponctuel ou permanent pour défaut de provision | Gratuit |
Pour ouvrir un compte bancaire Boursorama, nous t’expliquons tout ce que tu dois savoir dans un article complet, dédiée à ce sujet.
N’hésite pas à consulter les avis Boursorama Banque pour savoir ce qu’en pense notre communauté.
FAQ – Questions fréquentes
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Quels sont les frais à l’étranger avec le compte Boursorama Banque ?
Tous les paiements à l’étranger (par carte bancaire ou paiement mobile) sont gratuits. Les retraits par carte bancaire en euros sont également gratuits. En devises, tu as droit à 3 retraits gratuits/mois avec la carte Visa Ultim, et 1 retrait gratuit/mois avec la carte Visa Welcome. Au-delà, une commission de 1,69 % du retrait est facturée, quelle que soit la carte détenue. Avec l’offre de services Ultim Metal, les retraits en devises sont entièrement gratuits.
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Quels sont les frais de retrait à l’étranger avec Boursorama Banque ?
Les frais de retrait à l’étranger en euros sont gratuits. Par contre les retraits en devises sont payants au-delà d’un certain nombre. Tu peux effectuer 1 retrait gratuit/mois en devises avec la carte Visa Welcome et 3 retraits gratuits/mois avec la carte Visa Ultim. Au-delà, une commission de 1,69 % est facturée. Avec l’offre Ultim Metal, tous les retraits en devises sont gratuits.
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Quels sont les frais de tenue de compte Boursorama Banque ?
Les frais de tenue de compte sont gratuits chez Boursorama Banque.
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Y a-t-il des frais de non-utilisation de la carte Boursorama Banque ?
Oui, il y a des frais si tu ne fais pas au moins une opération de paiement par mois avec ta carte bancaire. Si la carte n’est pas utilisée, elle est facturée 5€/mois pour la carte Visa Welcome et 9€/mois avec la carte Visa Ultim.
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Quels sont les frais de paiement à l’étranger avec Boursorama Banque ?
Les frais de paiement en euros et en devises à l’étranger sont entièrement gratuits. Tu peux payer à l’étranger avec ta carte bancaire, mais également avec ton mobile (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay) ou ta montre connectée (Fitbit Pay ou Garmin Pay).