Guides
Comparatifs
Meilleur courtier en bourse

Meilleur courtier en bourse : Comparatif 2022

Tu cherches le meilleur courtier en ligne ? C’est par ici. Investir en bourse est aujourd’hui primordial pour qui souhaite faire travailler son argent à long terme. Mais l’offre de courtage en ligne est vaste : quel courtier en bourse choisir ? Différents types de brokers, critères de choix, comparatifs, notre guide te permettra de trouver le meilleur broker en ligne en fonction de TES besoins.

Les meilleurs néo brokers pour l’investissement programmé

Ces courtiers en bourse sont les nouveaux venus sur le marché du courtage en ligne. Ils se démarquent par leur simplicité d’utilisation, leurs frais faibles et la possibilité d’investir de façon régulière et automatisée via un plan d’investissement programmé. 

trade republic broker en ligne
1. Trade Republic

Courtier en ligne 100% mobile, parfait pour l’investissement passif.

  • Sélection de 1000 ETF et 7.500 actions mondiales
  • Investissement programmé (actions & ETF) avec 0€ de frais de courtage (à partir de 10€ d’investissement)
  • 1€ / ordre hors plan d’investissement programmé
  • Application mobile intuitive et épuré pour suivre ton portefeuille
  • Supervisé par la Bafin (AMF allemande) 
  • Pas de PEA
Ouvrir un compte
1. Trade Republic

Courtier en ligne 100% mobile, parfait pour l’investissement passif.

  • Sélection de 1000 ETF et 7.500 actions mondiales
  • Investissement programmé (actions & ETF) avec 0€ de frais de courtage (à partir de 10€ d’investissement)
  • 1€ / ordre hors plan d’investissement programmé
  • Application mobile intuitive et épuré pour suivre ton portefeuille
  • Supervisé par la Bafin (AMF allemande) 
  • Pas de PEA
scalable capital broker en ligne
2. Scalable Capital

Un des brokers nouvelle génération qui démocratise l’investissement.

  • Sélection de 1500 ETF et 6.000 actions mondiales
  • Investissement programmé (actions & ETF) avec 0€ de frais de courtage (à partir de 1€ d’investissement)
  • 0,99€ / ordre hors plan d’investissement programmé
  • Application mobile intuitive et simple d’utilisation
  • Supervisé par la Bafin (AMF allemande)
  • Pas de PEA
Ouvrir un compte
2. Scalable Capital

Un des brokers nouvelle génération qui démocratise l’investissement.

  • Sélection de 1500 ETF et 6.000 actions mondiales
  • Investissement programmé (actions & ETF) avec 0€ de frais de courtage (à partir de 1€ d’investissement)
  • 0,99€ / ordre hors plan d’investissement programmé
  • Application mobile intuitive et simple d’utilisation
  • Supervisé par la Bafin (AMF allemande)
  • Pas de PEA
bux zero courtier en bourse
3. Bux Zero

Néo courtier néerlandais avec une offre minimaliste mais intéressante.

  • Petite mais bonne sélection de 100 ETF
  • Investissement programmé (jusqu’à 10 actions/ETF par plan) à 1€/mois
  • 0€ de frais de courtage hors plan (ordre zero)
  • Application mobile simple et intuitive
  • Pas de PEA
Ouvrir un compte
3. Bux Zero

Néo courtier néerlandais avec une offre minimaliste mais intéressante.

  • Petite mais bonne sélection de 100 ETF
  • Investissement programmé (jusqu’à 10 actions/ETF par plan) à 1€/mois
  • 0€ de frais de courtage hors plan (ordre zero)
  • Application mobile simple et intuitive
  • Pas de PEA

Les banques en ligne avec les meilleures offres de courtage

Les banques en ligne ont l’avantage de couvrir toute la palette de services financiers : les frais sont raisonnables et tu peux y loger sous le même toit ton compte bancaire, ton épargne et tes investissements boursiers.

Fortuneo courtier boursier
1. Fortuneo

Offre complète et frais de courtage en ligne corrects.

  • Belle sélection d’ETF (dont 150 éligibles PEA)
  • Frais de courtage à partir de 1,95€ / ordre (<500€)
  • CTO, PEA et PEA PME
  • Pas d’investissement programmé
  • Frais élevés pour bourses étrangères (hors Euronext)
Ouvrir un compte
1. Fortuneo

Offre complète et frais de courtage en ligne corrects.

  • Belle sélection d’ETF (dont 150 éligibles PEA)
  • Frais de courtage à partir de 1,95€ / ordre (<500€)
  • CTO, PEA et PEA PME
  • Pas d’investissement programmé
  • Frais élevés pour bourses étrangères (hors Euronext)
boursorama banque courtier boursier
2. Boursorama Banque

Acteur de référence dans la banque et le courtage en ligne.

  • Sélection de 570 ETF (dont 100 éligibles PEA)
  • Frais de courtage à partir de 1,99€ / ordre (<500€)
  • ETF iShares avec 0€ de frais de courtage
  • Application performante
  • Pas d’investissement programmé
  • Frais de courtage élevés pour les ordres importants
Ouvrir un compte
2. Boursorama Banque

Acteur de référence dans la banque et le courtage en ligne.

  • Sélection de 570 ETF (dont 100 éligibles PEA)
  • Frais de courtage à partir de 1,99€ / ordre (<500€)
  • ETF iShares avec 0€ de frais de courtage
  • Application performante
  • Pas d’investissement programmé
  • Frais de courtage élevés pour les ordres importants
bforbank courtier en ligne
3. BforBank

Offre de courtage en ligne avec quelques points d’amélioration.

  • 1.700 fonds à droits préférentiels (dont 300 éligibles PEA)
  • Frais de courtage raisonnables sur Euronext
  • Pas d’information sur la sélection d’ETF
  • Versement initial élevé (1.000€) et frais de clôture (100€)
  • Non compétitif sur les bourses étrangères
Ouvrir un compte
3. BforBank

Offre de courtage en ligne avec quelques points d’amélioration.

  • 1.700 fonds à droits préférentiels (dont 300 éligibles PEA)
  • Frais de courtage raisonnables sur Euronext
  • Pas d’information sur la sélection d’ETF
  • Versement initial élevé (1.000€) et frais de clôture (100€)
  • Non compétitif sur les bourses étrangères
hellobank - courtier en bourse
4. Hello bank

Offre bourse en ligne correcte, mais avec des droits de garde.

  • Partenaire privilégié pour les ETF : BNP Paribas Easy (+100, dont 15 PEA)
  • Frais de courtage à partir de 1,75€ / ordre (<500€)
  • Peu d’informations sur l’univers d’investissement
  • Frais de garde complexes
Ouvrir un compte
4. Hello bank

Offre bourse en ligne correcte, mais avec des droits de garde.

  • Partenaire privilégié pour les ETF : BNP Paribas Easy (+100, dont 15 PEA)
  • Frais de courtage à partir de 1,75€ / ordre (<500€)
  • Peu d’informations sur l’univers d’investissement
  • Frais de garde complexes

Les meilleurs pure player du courtage en ligne

Il s’agit ici d’acteurs spécialisés dans l’investissement boursier et du courtage en ligne : ces courtiers en bourse proposent des tarifs compétitifs et un univers d’investissement très vaste, tant au niveau des produits et outils qu’il proposent qu’au niveau des marchés auxquels ils donnent accès.

Degiro courtier boursier
1. Degiro

Courtier en ligne international avec frais faibles et univers d’investissement vaste.

  • Sélection de + 1.000 ETF
  • 0€ frais de courtage Euronext Paris et marchés US (frais externes 0,5€)
  • 0€ de frais de courtage sur sélection d’ETF (1 fois/mois sur chaque ETF)
  • Accès à + 50 places boursières à frais très concurrentiels
  • Pas d’investissement programmé
  • Pas de PEA
Ouvrir un compte
1. Degiro

Courtier en ligne international avec frais faibles et univers d’investissement vaste.

  • Sélection de + 1.000 ETF
  • 0€ frais de courtage Euronext Paris et marchés US (frais externes 0,5€)
  • 0€ de frais de courtage sur sélection d’ETF (1 fois/mois sur chaque ETF)
  • Accès à + 50 places boursières à frais très concurrentiels
  • Pas d’investissement programmé
  • Pas de PEA
etoro broker en ligne
2. eToro

Courtier en bourse avec une orientation trading.

  • Sélection de 260 ETF et de 2.000 actions mondiales
  • 0€ de frais de courtage sur les actions et ETF
  • Application simple et intuitive
  • CFD et autres produits hautement spéculatifs qui incitent au trading
  • Frais de change pour dépôts et retraits (plateforme fonctionne en USD)
  • 5$/virement pour retraits
Ouvrir un compte
2. eToro

Courtier en bourse avec une orientation trading.

  • Sélection de 260 ETF et de 2.000 actions mondiales
  • 0€ de frais de courtage sur les actions et ETF
  • Application simple et intuitive
  • CFD et autres produits hautement spéculatifs qui incitent au trading
  • Frais de change pour dépôts et retraits (plateforme fonctionne en USD)
  • 5$/virement pour retraits
saxo-banque broker en ligne
3. Saxo Banque

Broker en ligne performant pensé pour des professionnels.

  • Univers d’investissement très large (30.000 actions et 5.500 ETF)
  • Accès à 30 places boursières
  • Frais de courtage compétitifs, notamment pour grands montants et bourses étrangères
  • CTO, PEA et PEA PME
  • Offre orientée trading professionnel : interface complexe pour débutant
Ouvrir un compte
3. Saxo Banque

Broker en ligne performant pensé pour des professionnels.

  • Univers d’investissement très large (30.000 actions et 5.500 ETF)
  • Accès à 30 places boursières
  • Frais de courtage compétitifs, notamment pour grands montants et bourses étrangères
  • CTO, PEA et PEA PME
  • Offre orientée trading professionnel : interface complexe pour débutant

Les meilleurs courtiers en bourse pour investir via un PEA

Spécificité fiscale française, le PEA est un produit un peu spécial que pas tous les courtiers en bourse sont en mesure de proposer. Les néo brokers ainsi que les courtiers étrangers ne le proposent généralement pas, il faudra donc se tourner vers une banque et courtier en ligne français.

Fortuneo meilleure banque en ligne jeune
1. Fortuneo

Courtier en ligne avec un PEA complet et frais corrects.

  • Belle sélection d’ETF (150 éligibles PEA)
  • Frais de courtage corrects pour tout montant d’ordre
  • PEA et PEA PME
  • Frais élevés pour bourses étrangères (hors Euronext)
Ouvrir un compte
1. Fortuneo

Courtier en ligne avec un PEA complet et frais corrects.

  • Belle sélection d’ETF (150 éligibles PEA)
  • Frais de courtage corrects pour tout montant d’ordre
  • PEA et PEA PME
  • Frais élevés pour bourses étrangères (hors Euronext)
easybourse - meilleur PEA
2. Easybourse

PEA qui allie flexibilité d’un courtier en ligne et stabilité de La Banque Postale.

  • Sélection de 780 ETF (130 éligibles PEA)
  • Frais de courtage très corrects pour des ordres <1.500€
  • PEA, PEA PME et PEA Jeunes
  • Frais d’inactivité (à relativiser, nombre min. d’opérations = 1/mois)
  • Frais de courtage élevés pour ordres importants (>1.500€)
Ouvrir un compte
2. Easybourse

PEA qui allie flexibilité d’un courtier en ligne et stabilité de La Banque Postale.

  • Sélection de 780 ETF (130 éligibles PEA)
  • Frais de courtage très corrects pour des ordres <1.500€
  • PEA, PEA PME et PEA Jeunes
  • Frais d’inactivité (à relativiser, nombre min. d’opérations = 1/mois)
  • Frais de courtage élevés pour ordres importants (>1.500€)
Bourse Direct - meilleur PEA
3. Bourse Direct

Courtier en bourse qui offre le PEA le moins cher du marché.

  • Univers d’investissement large et grand choix d’ETF
  • Frais de courtage les plus bas du marché pour tout montant d’ordre
  • PEA, PEA PME et PEA Jeunes
  • Application peu ergonomique
  • 6€/virement pour retraits
Ouvrir un compte
3. Bourse Direct

Courtier en bourse qui offre le PEA le moins cher du marché.

  • Univers d’investissement large et grand choix d’ETF
  • Frais de courtage les plus bas du marché pour tout montant d’ordre
  • PEA, PEA PME et PEA Jeunes
  • Application peu ergonomique
  • 6€/virement pour retraits
Bforbank meilleure banque française
4. BforBank

Courtier en ligne avec un PEA très intéressant pour petits et grands ordres.

  • 1.700 fonds à droits préférentiels (300 éligibles PEA)
  • Frais de courtage intéressants (réduits sur le PEA) pour tout montant d’ordre
  • PEA et PEA PME
  • Pas d’information sur la sélection d’ETF
  • Versement initial élevé (1.000€) et frais de clôture (100€)
  • Peu compétitif sur les bourses étrangères
Ouvrir un compte
4. BforBank

Courtier en ligne avec un PEA très intéressant pour petits et grands ordres.

  • 1.700 fonds à droits préférentiels (300 éligibles PEA)
  • Frais de courtage intéressants (réduits sur le PEA) pour tout montant d’ordre
  • PEA et PEA PME
  • Pas d’information sur la sélection d’ETF
  • Versement initial élevé (1.000€) et frais de clôture (100€)
  • Peu compétitif sur les bourses étrangères

Qu’est-ce qu’un courtier en bourse (ou broker) ?

Un courtier en bourse est un intermédiaire financier. Il intervient à deux niveaux : au niveau des transactions sur les marchés financiers (achat et vente) et au niveau du stockage des titres. C’est l’intermédiaire entre toi et la bourse. Le courtage en bourse, c’est donc fournir un accès au marchés financiers et faire rencontrer acheteurs et vendeurs. 

On entend souvent parler de broker, courtier en ligne, néo-broker. Comme beaucoup de personnes, tu te poses sûrement la question de savoir quels sont exactement les services derrière ces prestataires. Il est vrai qu’aujourd’hui, de plus en plus d’intervenants sont actifs sur le marché florissant de la bourse et grâce à internet, il est désormais très simple d’accéder aux places boursières du monde entier.

Définition du courtier en ligne

Quelle définition peut-on donner d’un courtier en bourse ? Historiquement, c’est un intermédiaire qui va traiter des ordres pour des clients. Il réalise des analyses financières et procure des informations à ses clients pour leur permettre de réaliser les meilleures opérations possibles. Ces courtiers personnes physiques existent encore, mais ils sont en réalité peu accessibles. 

Quand on parle de courtier en bourse aujourd’hui, il s’agit surtout de courtiers en ligne, qui sont en fait des sociétés de courtage. Ces sociétés s’occupent de traiter les ordres de bourse à l’achat et à la vente. Elles procurent également à leurs clients des outils d’analyse et de suivi des cours. Leur objectif : leur proposer les meilleurs outils et la meilleure information possible à tout moment, et bien sûr au meilleur tarif.

Les courtiers sont aussi souvent appelés des brokers. C’est exactement la même chose. Broker est juste le terme anglo-saxon pour courtier.

Les types de courtiers en bourse

Pour te permettre d’y voir plus clair dans l’univers du courtage, essayons de catégoriser les différents types d’intervenants :

Les banques en ligne avec une offre bourse en ligne

De nombreuses banques en ligne proposent à leurs clients une offre de courtage qui n’a rien à envier aux courtiers purs. L’avantage est que la gestion de la trésorerie et des comptes est facilitée si tu as ton compte courant et tes comptes d’épargne et d’investissement au même endroit. On trouve dans cette catégorie Boursorama Banque, Fortuneo ou Bforbank par exemple.

Les courtiers en ligne

Les courtiers en ligne sont des pure-players. Le courtage est leur seule activité. Ils présentent en général une offre très large en termes de types d’instruments financiers et de places boursières. Ces intervenants sont souvent plus compétitifs au niveau des tarifs que les banques en ligne (elles-mêmes plus intéressantes que les banques traditionnelles). Degiro est actuellement l’un des courtiers en ligne les plus connus sur le marché français.  

Les néo brokers ou néo courtiers

Les néo brokers sont des nouveaux venus sur le marché du courtage en ligne. Ils bousculent les codes et simplifient au maximum l’accès aux marchés boursiers. Très performants au niveau technologique, ils sont également innovants. 

Par exemple, Trade Republic et Scalable Capital sont les premiers brokers en France à proposer des plans d’investissement réguliers sans frais, à partir de 1€ ou 10€ d’investissement. Ces plans permettent d’automatiser les investissements (c’est toi qui prédéfinis le rythme, le montant et les titres) et même d’acheter des fractions d’actions pour ceux qui souhaitent investir dans des titres à valorisation importante sans y consacrer un budget trop important (Par exemple : si tu souhaites acheter une action Amazon du devras actuellement débourser plus de 3.500 USD. Avec les fractions d’actions tu peux investir dans l’action Amazon à partir de 1€ ou 10€).

Courtier boursier
Les néo courtiers se distinguent par une application mobile simple et intuitive | Image : Hellomonnaie

L’objectif ici est vraiment de démocratiser l’accès à l’investissement boursier. 

Leurs tarifs quasiment gratuits et leur facilité d’accès séduisent de plus en plus de jeunes investisseurs. Proches des codes de la gamification, ils peuvent parfois laisser penser que l’investissement en bourse est un jeu. Attention donc à rester vigilant si tu souhaites passer par ce type de prestataire. L’achat de produits boursiers n’est pas un pari, c’est un investissement qui doit être pris au sérieux.

Les néo brokers sont plus des sociétés technologiques que des pure-players financiers. Ils ne possèdent généralement pas les licences nécessaires pour exercer leur activité de façon indépendante. C’est pourquoi ils se concentrent davantage sur la partie interface et technologie et travaillent en étroite collaboration avec des partenaires bancaires confirmés qui gèrent les transactions et les parties financières (gestion des dépôts/liquidités, etc.). 

Les courtiers CFD

Une dernière catégorie de courtiers en bourse est constituée des courtiers CFD (Contract For Difference). Les CFD vont permettre à leur détenteur de spéculer sur la hausse ou la baisse d’un marché ou d’un actif financier sovus-jacent sans le détenir. Pour faire simple, l’investisseur mise sur l’augmentation ou la baisse du prix d’un actif entre l’achat du contrat et son dénouement, d’où le terme de « contrat pour la différence ». Le mot « miser » prend ici tout son sens. Hautement spéculatives, ces opérations peuvent te permettre d’avoir de gros gains, mais également d’énormes pertes. 

La limite est parfois ténue entre les courtiers en ligne et les courtiers CFD. eTORO par exemple propose une offre mixte entre CFD et investissements de plus long terme. 

eTORO propose également de nouvelles formes d’investissements comme le copytrading, aussi appelé social trading. Ces méthodes consistent à répliquer à l’identique les opérations réalisées par les meilleurs traders (amateurs) du site. Seul problème : ce n’est pas parce qu’un investisseur a eu de bonnes performances dans le passé qu’il en réalisera forcément dans le futur, d’autant plus s’il prend beaucoup de risques. La prise de risque est propre à chacun, et donner sa confiance à une personne qu’on ne connaît pas est tout sauf raisonnable.

Ces formes de trading n’étant pas assimilées à des stratégies d’investissement, nous n’intègrerons pas les pures courtiers CFD dans nos comparatifs. Si tu te demandes quel est le meilleur broker CFD, tu ne trouveras pas la réponse ici.

La réglementation des courtiers en bourse

La question des agréments et licences des établissements financiers est un sujet complexe. Chaque type d’activité a sa réglementation propre. Par exemple, un établissement doit détenir une licence bancaire pour être considéré comme une banque et à ce titre proposer des comptes dépôts à ses clients qui seront couverts par la garantie des dépôts. C’est un des avantages de passer par une banque en ligne. Elle a tous les agréments nécessaires, et également les garanties, pour gérer les comptes de ses clients.

Tu peux vérifier l’agrément dont bénéficie un établissement sur le site du REGAFI (le registre des agents financiers).

En ce qui concerne les établissements de courtage en bourse, ils doivent également détenir un numéro d’agrément AMF pour exercer. La profession est réglementée et la société de courtage doit présenter des garanties. Cependant, même avec cet agrément AMF, ne pas détenir de licence bancaire est un frein pour des courtiers au positionnement « grand public ». C’est pourquoi ils s’allient généralement à des établissements financiers pour proposer un service complet à leur client. 

Aujourd’hui, il y a de plus en plus d’acteurs sur le marché. Si tu as un doute sur la fiabilité d’un broker, n’hésite pas à consulter le site de l’AMF. Tu y trouveras une liste noire des courtiers non autorisés à exercer ainsi que des conseils et des mises en garde pour éviter tout désagrément.

Pourquoi choisir un courtier en ligne ?

Tu te demandes peut-être pourquoi choisir un courtier en ligne alors que ta banque traditionnelle te propose de passer tes ordres de bourse ? Ce choix est en fait judicieux si tu souhaites investir sur les marchés boursiers :

  • Gain de temps et réactivité

Passer par un courtier en ligne t’assurera de pouvoir effectuer tes opérations quand tu le souhaites, avec la meilleure réactivité possible. De plus, les brokers en ligne proposent tous une interface de gestion ou une appli mobile pour trouver rapidement les informations et passer facilement les ordres de bourse. Tu gères tout toi-même, et tu peux vérifier immédiatement si ton ordre est passé. L’accès et la gestion sont donc grandement facilités.

  • Frais réduits

Comme nous venons de le dire, avec un courtier en ligne, c’est toi qui gère tout de façon autonome. Les processus au sein du courtier en ligne eux sont automatisés, digitalisés et optimisés de façon à être le plus efficient possible et à réduire au maximum les coûts fixes. Moins de coûts, donc moins de frais, l’équation est simple. La concurrence est rude et les courtiers en ligne mènent une guerre sans merci autour des tarifs les moins chers possibles afin d’attirer de nouveaux investisseurs. N’hésite pas à consulter notre comparatif des tarifs des principaux courtiers un peu plus loin dans l’article.

  • Accès à plus de produits/marchés

Les brokers en ligne proposent en général une offre bien plus complète que les banques traditionnelles. Même les banques en ligne offrant un service bourse ont généralement une offre très compétitive. Les courtiers pure-players sont les mieux-disants en ce qui concerne le nombre de places boursières et les types de véhicules d’investissement accessibles.

  • Outils de gestion de compte et applications mobiles innovants

Passer par un courtier en ligne apporte un confort indéniable au niveau des interfaces de gestion. Les néobanques ont même bâti leur modèle autour de leur application mobile. Nouveaux services innovants, design intuitif, tout est fait pour séduire les investisseurs et leur faciliter la vie.

Pourquoi choisir un courtier en ligne
Un courtier en ligne présente de nombreux avantages, notamment au niveau de la gestion et de la tarification | Image : Hellomonnaie

Quels sont les critères pour choisir le meilleur broker en ligne ?

Tu souhaites ouvrir un compte-titres ou un PEA pour investir en bourse ? Certains critères sont à prendre en compte quand on décide de trouver le meilleur courtier en ligne. Quels sont-ils ?

  • Les produits/marchés accessibles : c’est la base pour un courtier en bourse. 

Les types de produits négociables et leur nombre sont des informations importantes à connaître. Sur les produits d’investissement classiques comme les actions, obligations, ETF ou OPCVM, quel est le nombre de produits proposés ? La sélection est-elle bonne (pour les ETF par exemple)? Quel est le nombre de places boursières sur lesquelles il est possible de passer des ordres ? Toutes ces questions doivent être passées en revue.

  • Les tarifs

Les courtiers en ligne mènent une guerre féroce concernant les tarifs. La plupart annoncent des prix d’appel proches de 0 euros. Il faut cependant prendre le temps de vérifier tous les coûts, voir ce qui est inclus dans les tarifs, étudier les services qui sont facturés. Chaque offre est différente ; il est donc important d’effectuer un comparatif sur des bases identiques pour se faire une idée réelle des tarifs. Nous verrons ce point ensemble un peu plus tard dans l’article.

  • Les outils de gestion et applications mobiles

Une fois ton compte ouvert, tu vas passer un certain temps à utiliser l’interface de gestion ou l’application mobile du courtier en ligne pour gérer et suivre tes investissements. Il est donc important de trouver un service qui te convient, sur lequel il est agréable de naviguer et qui est efficace dans sa restitution des informations.

  • Le service client

Ce n’est peut-être pas la première chose que tu vas regarder en ouvrant ton compte, mais il est important d’y penser dès le départ. Si jamais des dysfonctionnements surviennent, un service client professionnel et réactif pourra te faire gagner de l’argent, ou éviter d’en perdre selon les circonstances. Le type de contact du service client (téléphone, mail, chat, etc.) ainsi que les horaires d’ouverture sont des points à ne pas négliger.

  • Les formations et informations fournies

Certains brokers proposent des formations pour les débutants, des webinars ou encore des informations financières quotidiennes. Si ce critère n’est pas vraiment décisif, il peut être intéressant d’être accompagné et d’avoir des informations complémentaires, surtout si tu es débutant en bourse.

  • La solidité financière de l’entreprise

Ce critère arrive en dernier dans notre liste, mais il est rédhibitoire. Il faut absolument vérifier que le courtier est agréé par l’AMF et ne se trouve pas sur la liste noire des sociétés financières non autorisées à exercer. Si tu as le moindre doute, passe ton chemin. L’offre de courtiers en ligne est suffisamment fournie pour ne pas prendre de risque avec un intermédiaire douteux.

Quel broker choisir pour ses besoins ?

Nous l’avons vu, l’offre de courtage en ligne est très dense, et les critères à prendre en compte pour choisir un courtier en ligne sont nombreux. Maintenant que tu connais les points à étudier, il va falloir choisir le courtier en bourse le plus adapté à ta situation, en fonction de TES besoins. Le meilleur broker en ligne pour une personne ne sera pas forcément le même pour une autre. Pour cela, une seule solution : définir honnêtement ton profil d’investisseur et ta stratégie d’investissement pour trouver le courtier parfait pour toi. Tu peux par exemple te poser les questions suivantes pour t’aider à cerner ton profil :

  • Souhaites-tu un courtier pure-player ou un courtier qui est également une banque en ligne pour gérer tes comptes en un seul endroit ?
  • Quels sont les marchés sur lesquels tu souhaites intervenir ? Les types de produits que tu souhaites acheter ? Est-ce que tu souhaites plus investir sur des ETF / trackers pour du long terme ou sur des produits à effet de levier ?
  • À quelle fréquence ? (nombre d’ordres par jour/par mois)
  • Es-tu un investisseur passif, actif ou même un trader ?
  • Quel est ton niveau de connaissance sur les marchés boursiers ? Es-tu débutant ou expert ?
  • Quelle somme souhaites-tu consacrer à tes investissements boursiers ?
  • Auras-tu besoin de l’accompagnement du service client ?

Si tu es capable de répondre à toutes ces questions, nul doute que tu trouveras l’offre en adéquation avec tes besoins. 

Comparatif courtier en ligne : produits et services proposés

Maintenant que tu as défini tes besoins et que tu connais les produits et services que tu recherches, il faut trouver le broker qui répond à ces critères. Si tu as commencé à surfer sur internet à la recherche de la meilleure offre, tu t’es sûrement aperçu qu’il est très difficile de comparer les courtiers, chacun mettant en avant ses atouts. Pour t’accompagner dans ta recherche, nous avons préparé un tableau comparatif des principaux courtiers en ligne.

Comparatif brokers : aperçu des comptes proposés

Tous les brokers en ligne ne proposent pas forcément les mêmes comptes. Alors que le compte-titres est proposé par tous les courtiers en bourse, le PEA ne l’est pas systématiquement : les courtiers en ligne étrangers ainsi que les néo brokers ne le proposent généralement pas.

Courtier en bourseFortuneo courtier boursier
Fortuneo
Degiro courtier boursier
Degiro
boursorama banque courtier boursier
Boursorama Banque
trade republic broker en ligne
Trade Republic
scalable capital broker en ligne
Scalable Capital
easybourse - courtier en bourse
Easybourse
etoro broker en ligne
Etoro
bforbank courtier en ligne
BforBank
saxo-banque broker en ligne
Saxo Bank
Bourse Direct courtier en ligne
Bourse Direct
bux zero courtier en bourse
Bux Zero
hellobank - courtier en bourse
Hello Bank
Compte-titres
PEA
PEA-PME
PEA Jeunes

Comparatif courtier en ligne : l’univers d’investissement 

L’univers d’investissement est un critère important dans le choix de ton courtier en bourse. Il ne doit pas être obligatoirement très vaste mais être en adéquation avec ta stratégie d’investissement. Si par exemple tu es un investisseur passif qui souhaites investir régulièrement dans une poignée d’ETF, la variété des places boursières que propose le courtier en ligne ne t’importe peu, ton regard se portera plutôt sur les ETF proposés.

Courtier en bourseFortuneo courtier boursier
Fortuneo
Degiro courtier boursier
Degiro
boursorama banque courtier boursier
Boursorama Banque
trade republic broker en ligne
Trade Republic
scalable capital broker en ligne
Scalable Capital
easybourse - courtier en bourse
Easybourse
etoro broker en ligne
Etoro
bforbank courtier en ligne
BforBank
saxo-banque broker en ligne
Saxo Bank
Bourse Direct courtier en ligne
Bourse Direct
bux zero courtier en bourse
Bux Zero
hellobank - courtier en bourse
Hello Bank
Places boursières en ligne13 
Paris, Amsterdam, Bruxelles, Francfort, Londres, Zurich, New-York
50 
(dans 30 pays)
11 
Paris, Amsterdam, Bruxelles, Lisbonne, Francfort, Milan, Madrid, Londres, Zurich, New-York
N.C.N.C.
Paris, Amsterdam, Bruxelles, Francfort, New-York
2024 30
Paris, Amsterdam, Bruxelles, Lisbonne, Francfort, Milan, Madrid, Londres, Zurich, New-York
N.C.10 
Autres places boursièresOui 
Par téléphone
N.C.N.C.N.C.N.C.Oui
Par téléphone
N.C.N.C.N.C.OuiN.COui
Produits proposésActions, obligations, fonds, ETF, warrants, turbos, certificatsActions, obligations, fonds, ETF, warrants, futures, optionsActions, obligations, fonds, ETF, warrants, turbos, certificatsActions, ETF, warrants, turbos, Actions, fonds, ETF, cryptomonnaies Actions, obligations, fonds, ETF, warrants, turbos, certificatsActions, ETF, CFD, cryptomonnaiesActions, obligations, fonds, ETF, warrantsActions, obligations, fonds, ETF, warrants, turbos, forex, CFD, options, contrats, SRD, cryptomonnaiesActions, obligations, fonds, ETF, warrants, turbos, certificats, CFD, forexActions, ETFActions, obligations, fonds, ETF
Actionsvoir places boursièresvoir places boursièresvoir places boursières7.5006.000voir places
boursières
2.000voir places boursières30.00025.000N.C.voir places boursières
ETF150 éligibles PEA1.000570 (dont 100 éligibles PEA)1.0001.500780 (dont 130 éligibles PEA)260N.C.5.500+10.000 (dont 560 éligibles PEA)+100Partenariat avec BNP Paribas Easy (+100 ETF, dont 15 PEA)
Fonds600 sans frais d’entrée (dont 320 éligibles PEA)N.C.450 sans frais d’entrée (dont 98 éligibles PEA)N.C.1.700 sans droits d’entrée900 (dont 305 éligibles PEA)N.C.1.700 à droits préférentiels (dont 300 éligibles PEA)1.3007.700 (dont 1.200 éligibles PEA)N.C.N.C.
Sources : fortuneo.fr, degiro.fr, boursorama-banque.com, traderepublic.com, fr.scalable.capital, easybourse.com, etoro.com, bforbank.com, saxobanque.fr, boursedirect.fr, getbux.com, hellobank.fr

Meilleur courtier bourse : comparatifs des frais

Depuis quelque temps, l’offre de courtage en bourse en ligne est en train d’exploser. Afin de se faire une place, les brokers se livrent une guerre des prix sans merci pour attirer de nouveaux investisseurs. Derrière les prix d’appel, il est important de vérifier ce que te coûtera réellement ton investissement en bourse, et de bien prendre en compte tous les frais facturés.

Les frais de gestion du compte

Si pour la plupart des courtiers en ligne les frais liés à la vie du compte et à la conservation des titres sont inexistants, certains détails peuvent pourtant faire pencher la balance.

Courtier en bourseFortuneo courtier boursier
Fortuneo
Degiro courtier boursier
Degiro
boursorama banque courtier boursier
Boursorama Banque
trade republic broker en ligne
Trade Republic
scalable capital broker en ligne
Scalable Capital
easybourse - courtier en bourse
Easybourse
etoro broker en ligne
Etoro
bforbank courtier en ligne
BforBank
saxo-banque broker en ligne
Saxo Bank
Bourse Direct courtier en ligne
Bourse Direct
bux zero courtier en bourse
Bux Zero
hellobank - courtier en bourse
Hello Bank
Montant min. à l’ouverture100€0€N.C.0€0€N.C.0€1.000€300€ 1€0€N.C.
Ouverture/clôture0€0€0€0€0€0€0€0€ / 100€0€0€0€0€
Frais de tenue de compte0€0€0€0€0€0€ Si nombre d’ordres min.* (frais d’inactivité)0€0€0€0€0€0€
Droits de garde0€0€0€0€0€0€0€0€0€0€0€Titres vifs : 0,288% jusqu’à 150.000€

OPC : entre 0,28% et 0,09% + 4,80€/ligne
Retraits par virement0€ en ligne, sinon 5€0€0€ en ligne, sinon 5€0€0€0€5$0€ en ligne, sinon 3€0€6€ vers une banque en France0€0€
Relevé de compte0€ en ligne, 1€ par courrier0€0€0€0€0€ en ligne, 1€ par courrier0€0€ en ligne, 2€ par courrier0€0€ en ligne, 6€ par courrier0€0€
Autres frais notablesChangement de formule : 60€Frais de connexion places boursières : 2,50€/place/anN.C.N.C.N.C.Changement de formule : 0€ 1 fois/an sinon 80€Frais d’inactivité après 1 an sans connexion : 10$/moisN.C.N.C.N.C.0€Changement de formule : 0€ 1 fois/an sinon 120€
*min 1 ordre/mois sauf offre Intense 15 ordres/mois, sinon frais d’inactivité de 6,5€ à 70€ selon formule – Sources : fortuneo.fr, degiro.fr, boursorama-banque.com, traderepublic.com, fr.scalable.capital, easybourse.com, etoro.com, bforbank.com, saxobanque.fr, boursedirect.fr, getbux.com, hellobank.fr

Les tarifs de courtage en ligne : actions et ETF

Nous sommes ici au cœur du sujet. Les tarifs de courtage en ligne sont un des points essentiels à étudier quand on choisit un courtier en bourse. Une fois tes besoins identifiés, il sera assez simple d’estimer combien te coûteront tes opérations en bourse auprès de ton courtier en ligne.

Courtier en bourseFortuneo courtier boursier
Fortuneo
Degiro courtier boursier
Degiro
boursorama banque courtier boursier
Boursorama Banque
trade republic broker en ligne
Trade Republic
scalable capital broker en ligne
Scalable Capital
easybourse - courtier en bourse
Easybourse
etoro broker en ligne
Etoro
bforbank courtier en ligne
BforBank
saxo-banque broker en ligne
Saxo Bank
Bourse Direct courtier en ligne
Bourse Direct
bux zero courtier en bourse
Bux Zero
hellobank - courtier en bourse
Hello Bank
Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles1,95€ : ordre <500€

3,90€ : 500€ à 2k€

0,2% au-delà (1)
0€

(Paris uniquement)
1,99€ : ordre <500€

0,6% au-delà (2)

(ETF iShares sans frais de courtage)
1€

(0€ pour investissement programmé)
0,99€

(0€ pour investissement programmé)
2€ : ordre <800€

3,80€ : 800€ à 1.5k€

0,45% au-delà (3)
0€2,5€ : ordre <1k€

5€ : 1k€ à 3k€

0,13% au-delà
2,5€ : ordre <1k€

5€ : 1k€ à 5k€

7,5€ : 5k€ à 7.5k€

10€ : 7.5k€ à 10k€

0,1% au-delà
0,99€ : ordre <500€

1,9€ : 500€ à 1k€

2,9€ : 1k€ à 2k€

3,8€ : 2k€ à 4k€

0,09% au-delà
0€
(1€ par plan d’investissement avec jusqu’à 10 actions/ETF)
1,75€ : ordre <500€

3,50€ : 500€ à 1.2k€

8€ : 1.2k€ à 3k€

0,48% au-delà (4)
Autres marchés européens0,2% (min.20 €)

+ 30€ frais de brokers étrangers
3,90€11,95€ : ordre <4k€

0,3% au-delà
1€

(0€ pour investissement programmé)
0,99€

(0€ pour investissement programmé)
35€ : ordre <10k€

0,35 au-delà

(+11€ frais téléphoniques)
0€18€ + 0,23% pour part des ordres >7.7k€

+ frais selon pays
0,12% (min. 12€)
Londres, Francfort : 0,15% (min. 15€)

Madrid, Zurich, Lisbonne : 0,2% (min. 18€)
0€
(1€ par plan d’investissement avec jusqu’à 10 actions/ETF)
Frais de courtage Euronext

+25€
Marchés US0,2% (min.20 €)

+ 30€ frais de brokers étrangers
0€6,95€ : ordre <6k€

0,12% au-delà
1€

(0€ pour investissement programmé)
0,99€

(0€ pour investissement programmé)
5€ : ordre <2,5k€

0,12 au-delà
0€18€ + 0,23% pour part des ordres >7.7k€

+ 0,07%
0,08%(min. 8$)8,5€ : ordre <10k€

0,09% au-delà
0€
(1€ par plan d’investissement avec jusqu’à 10 actions/ETF)
Frais de courtage Euronext

+15€
Autres marchés1% (min. 30€)

+ 30€ frais de brokers étrangers
5€N.C.N.C.N.C.55€ : ordre <10k€

0,55% au-delà

(Vente uniquement)
0€18€ + 0,23% pour part des ordres >7.7k€

+ frais selon pays
entre 0,1% et 0,25% selon pays 0,48% (min. 41,90 €)0€
(1€ par plan d’investissement avec jusqu’à 10 actions/ETF)
Frais de courtage Euronext

+0,55% (min. 100€)
(1) Sur la base du forfait Optimum (2) Sur la base du forfait Découverte (3) Sur la base du forfait easyPremium (4) Sur la base du forfait Start – Sources : fortuneo.fr, degiro.fr, boursorama-banque.com, traderepublic.com, fr.scalable.capital, easybourse.com, etoro.com, bforbank.com, saxobanque.fr, boursedirect.fr, getbux.com, hellobank.fr

Les applications mobiles des courtiers en ligne

Pour que les investissements en bourse soient simples et efficaces, l’interface de gestion doit être intuitive, ergonomique et agréable à utiliser. 

Les néo-courtiers ne s’y sont d’ailleurs pas trompés. Leur offre est construite autour de leur application mobile pour apporter la meilleure expérience possible à leurs clients. 

On a souvent l’image du site d’un courtier en bourse avec des graphiques et des chiffres dans tous les sens, parfois sur plusieurs écrans. Si cette réalité existe toujours pour des traders professionnels, ce n’est pas du tout le quotidien de la grande majorité des investisseurs. 

Investir en bourse ne doit pas être plus compliqué aujourd’hui que de réaliser des virements ou des paiements depuis l’application de sa banque en ligne.

Nous te proposons un petit tour d’horizon des différentes applications des courtiers en bourse.

Courtier en ligneApp storePlay storeLes +/Les –
Fortuneo courtier boursier
Fortuneo
4,5/5 (42K avis)3,9/5 (15K avis)Appli qui couvre toute la banque en ligne, pas uniquement dédiée à la bourse. Pratique pour avoir tous ces comptes au même endroit. La partie Bourse permet de passer les ordres en direct et d’avoir tout le suivi du portefeuille.
Degiro courtier boursier
Degiro
4,6/5 (3,2K avis)4,3 (12,7K avis)Facile d’utilisation, intuitive et complète, elle permet de réaliser toutes les opérations et de suivre son portefeuille.
boursorama banque courtier boursier
Boursorama Banque
4,8/5 (170K avis)4,6/5 (87K avis)Appli qui couvre toute la banque en ligne, pas uniquement dédiée à la bourse. Pratique pour avoir tous ces comptes au même endroit.La partie Bourse permet de passer les ordres en direct et d’avoir tout le suivi du portefeuille.
trade republic broker en ligne
Trade Republic
4,4/5 (3K avis)4,3/5(72K avis)Passage des ordres, investissements programmés, suivi du portefeuille, tout se fait depuis une appli mobile simple, épurée et intuitive.
scalable capital broker en ligne
Scalable Capital
3,5/5 (20 avis)4/5 (7,5K avis)Application intuitive et épurée disponible sur web mais plus particulièrement conçue pour la gestion mobile du portefeuille. Investissement programmé disponible.
easybourse - courtier en bourse
Easybourse
3,0/5 (41 avis)2,5/5 (280 avis)Application fonctionnelle pour gérer tous ses portefeuilles (PEA, CTO, Assurance-vie).
etoro broker en ligne
Etoro
4,0/5 (4,3K avis)4,1/5 avis (122K avis)Application simple et intuitive pour gérer son portefeuille. Interface gamifiée qui peut inciter au trading. Fonction “social trading” – que nous ne recommandons pas forcément – mais qui a le mérite d’exister.
bforbank courtier en ligne
BforBank
2,5/5 (97 avis)2,8/5 (161 avis)BforBank a créé une application dédiée à la bourse (indépendante de l’appli bancaire).Permet d’effectuer toutes les opérations liées à la bourse (passage d’ordres, suivi du portefeuille, évolution des marchés en direct, etc.)
saxo-banque broker en ligne
Saxo Bank
4,1/5 (1,4K avis)4,0/5 (5K avis)Appli très complète qui permet de réaliser toutes les opérations. Nombreux indicateurs et outils de suivi des cours. Reste dans l’état d’esprit Saxo Bank : pensée pour les professionnels, axée trading, un peu complexe et peu accessible pour le grand public.
Bourse Direct courtier en ligne
Bourse Direct
3,5/5 (173 avis)2,5/5 (207 avis)Bourse Direct a remis son appli au goût du jour. Loin d’être parfait, Bourse Direct a toutefois reconnu la nécessité de travailler sur le sujet. L’appli est maintenant plus épurée et plus fonctionnelle.
bux zero courtier en bourse
Bux Zero
4,5/5 (221 avis)4,2/5 (8K avis)Application simple, minimaliste et intuitive notamment pour investir de façon passive en actions et ETF via des plans d’investissement automatisés.
hellobank - courtier en bourse
Hello Bank
2,8/5 (52 avis)4,0/5 (15k avis)Appli qui couvre toute la banque en ligne, pas uniquement dédiée à la bourse. Pratique pour avoir tous ces comptes au même endroit. La partie bourse couvre toutes les fonctionnalités classiques pour gérer son portefeuille.
Sources : apps.apple.com, play.google.com

Le service clients des courtiers bourse

Si les plateformes de courtage en ligne sont conçues de façon à permettre au client une gestion à distance en toute autonomie, un service client compétent, disponible et réactif n’est toutefois pas à négliger. Pour savoir comment et quand contacter les différents courtiers en bourse, voici un aperçu :

Courtier en ligneFortuneo courtier boursier
Fortuneo
Degiro courtier boursier
Degiro
boursorama banque courtier boursier
Boursorama Banque
trade republic broker en ligne
Trade Republic
scalable capital broker en ligne
Scalable Capital
easybourse - courtier en bourse
Easybourse
etoro broker en ligne
Etoro
bforbank courtier en ligne
BforBank
saxo-banque broker en ligne
Saxo Bank
Bourse Direct courtier en ligne
Bourse Direct
bux zero courtier en bourse
Bux Zero
hellobank - courtier en bourse
Hello Bank
Type de contactTéléphone, email, courrierEmail, téléphone, courrierEmail, téléphoneFormulaire de contact sur le siteEmail, chat, téléphoneEmail, téléphoneChatEmail, téléphone, courrier, chatEmail, téléphoneChat, agence, téléphone, emailChat, emailChat, téléphone
HorairesL-V 8h30-19h pour la bourseL-V 8h-17h30 pour le service client en français (en anglais à partir 17h30 jusqu’à 22h)
L-V 9h-20h, S 8h40-16h30N.C.L-V 9h00-19hL-V 8h00-20hL-V 24h/24hTéléphoen : L-S 9h-18h)
Chat : L-V 8h21h, S 9h-18h)
L-V 8h30-20hTéléphone : L-V 9h20h, S 11h-15hN.C.L-V 8h-22, S 8h-18h
Sources : fortuneo.fr, degiro.fr, boursorama-banque.com, traderepublic.com, fr.scalable.capital, easybourse.com, etoro.com, bforbank.com, saxobanque.fr, boursedirect.fr, getbux.com, hellobank.fr

Quel broker choisir ? 

Les meilleurs brokers 2022 pour investir en bourse sont :

  • Trade Republic : pour investir en toute simplicité via son mobile.
  • Scalable Capital : pour investir passivement via un plan d’investissement.
  • Fortuneo : pour profiter d’une offre complète à prix raisonnable.
  • Boursorama Banque : pour profiter d’une offre bancaire compétitive à tous les niveaux. 
  • Degiro : pour profiter de frais faibles et d’un univers d’investissement large.
  • Bourse Direct : pour investir via le PEA le moins cher du marché.
  • Easybourse : pour allier flexibilité d’un courtier en ligne et stabilité d’un acteur historique. 
  • Bux Zero : pour son offre simple mais efficace.
  • eToro : pour investir via une plateforme ludique et intuitive.
  • Saxo Banque : pour investir comme un pro.

 Comment ouvrir un compte chez un courtier en ligne ?

Pour ouvrir un compte chez un courtier en ligne, certaines conditions sont à respecter :

  • Être une personne majeure

  • Être résident fiscal en France

  • Détenir un RIB à son nom dans une banque de l’espace SEPA

Si tu remplis ces conditions, tu as le feu vert pour ouvrir ton compte. Pour cela, rien de plus simple. Tous les courtiers en ligne ont dématérialisé leur ouverture de compte. En général, les procédures sont assez similaires et il faudra suivre les étapes suivantes :

  • Renseigner le formulaire en ligne

    C’est la partie la plus rapide de la procédure d’ouverture. Il te suffit de compléter les informations qui te sont demandées.

  • Envoyer les pièces justificatives

    Se fait par internet ou par une plateforme sécurisée. Les justificatifs à fournir : pièces d’identité, justificatif de domicile de moins de 3 mois, RIB nominatif d’un compte ouvert dans une banque européenne. Parfois une procédure d’authentification par visio s’ajoute à la procédure.

  • Effectuer le premier versement

    Une fois le dossier validé par le courtier en ligne, effectue un premier virement sur le compte en fonction du montant minimum défini par le broker. Ce versement peut être obligatoire ou pas. Dans les 2 cas, la somme sera disponible sur ton nouveau compte et te permettra de faire tes premiers investissements.

Dès que les fonds sont crédités sur le compte, tu peux effectuer tes premières opérations. Si la procédure paraît simple, elle doit être respectée scrupuleusement pour aboutir.

Les courtiers en ligne offrent généralement la possibilité de tester leur site grâce à un compte démo. Si tu as encore des doutes, n’hésite pas à ouvrir ce compte d’essai chez plusieurs courtiers. C’est la solution idéale pour conforter ton choix. 

Meilleur courtier bourse – Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’un courtier en bourse ?

Comment choisir son courtier en bourse ?

Quel est le meilleur courtier en ligne ?

Peut-on ouvrir un PEA ou un PEA-PME chez un broker en ligne ?

Comment savoir si mon courtier en bourse est fiable ?

Quel est le meilleur broker pour les débutants ?