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ETF World : investir dans un portefeuille monde

Comment faire travailler son argent à long terme sans investir trop de temps et d’énergie ? La réponse est peut-être d’investir dans un ETF World : simple et efficace, ces fonds d’investissement automatisés investissent d’un coup dans une centaine, voire des milliers de valeurs différentes et permettent ainsi une diversification instantanée. Voyons en détail comment cela fonctionne, et quels sont les avantages et les inconvénients des ETF monde. 

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À savoir
  • Les ETF world suivent la performance d’un indice boursier qui regroupe plusieurs milliers d’actions de pays du monde entier.
  • Avec un seul titre tu profites de la performance et de la diversification d’un marché global.
  • Les ETF monde sont un moyen idéal de placer une partie de son épargne en actions en réduisant les risques, les frais et le temps investi.
  • L’offre d’ETF world est large. Ils sont accessibles via la plupart des courtiers et peuvent – pour certaines versions – même être achetés via un PEA.

ETF world : comment ça fonctionne ? 

Les ETF, de l’anglais “Exchange Traded Fund”, sont des fonds automatisés regroupant les actions de plusieurs entreprises pour répliquer la performance d’un indice boursier. Contrairement aux fonds d’investissements classiques gérés activement par un expert financier, un ETF est opéré en continu de manière complètement automatisée.  Grâce à ce mode de fonctionnement, les ETF ont l’avantage de proposer des paniers d’actions très diversifiés à coût très bas.

Les ETF World, comme leur nom l’indique, ont pour objectif de regrouper des actions du monde entier et ainsi de reproduire l’évolution de l’économie mondiale. Pouvant agréger plusieurs milliers d’actions, ces etf monde sont devenus très populaires auprès des épargnants et investisseurs. Avant de s’intéresser à leur spécificités, rappelons pourquoi il est judicieux de vouloir investir à l’échelle mondiale.

Pourquoi investir à l’échelle mondiale ?

Profiter de la croissance de l’économie mondiale

L’investissement passif revient à miser sur un marché. Au lieu de sélectionner des titres individuellement pour tenter de réaliser un profit supérieur à la moyenne (ce qui est risqué et ne réussi que ponctuellement), cette stratégie consiste à se contenter de la croissance naturelle du marché : dans le cas de d’un ETF monde, du marché mondial. Malgré les crises momentanées, l’économie continue en effet de croître de manière constante au fil des années. 

Investir à l’échelle mondiale revient à profiter de cette tendance de long terme sans s’exposer à des risques spécifiques, propres à chaque entreprise, secteur ou zone géographique. Si un secteur, un pays ou même une région connaît des difficultés, un indice mondial largement diversifié qui agrège de nombreuses actions différentes ne s’en trouvera que très peu impacté. La diversification reflète donc une certaine moyenne en diminuant le poids individuel de ses constituants.

Diversifier son portefeuille à l’international 

Investir dans le monde entier grâce à un ETF world a pour but de maximiser la diversification de son portefeuille afin de réduire les risques encourus. Au lieu de sélectionner une par une certaines entreprises et de les vendre au bon moment, cette démarche s’inscrit donc sur le long terme. Il est difficile de trouver mieux qu’un ETF monde en termes de diversification.

La diversification mondiale permet de se libérer du risque spécifique lié à une seule entreprise, à un seul secteur ou à une seule région. L’ETF world investit sur plusieurs marchés à l’international et diffuse ces risques.

ETF World : indice MSCI ou FTSE ?

Les ETF world peuvent suivre différents indices boursiers mondiaux, dont les plus connus sont ceux de MSCI et de FTSE. Tu as peut-être déjà entendu parler du MSCI World et du MSCI Emerging Markets. Il s’agit là de deux indices mondiaux représentant les marchés industrialisés et émergents avec plus de 1.000 actions contenues dans chacun. Le MSCI All Country World Index (ACWI pour les intimes) regroupe lui ces deux indices pour essayer de représenter l’économie mondiale en sa globalité.

Ces fonds existent de manière homonyme chez FTSE, avec le FTSE Developed World, Emerging Markets et FTSE All-World. Le nombre de valeurs contenues dans ces indices est quelque peu plus élevé mais leur performance est très similaire à celle des indices MSCI.

On peut résumer les propriétés de ces différents indices monde de la manière suivante :

Nom de l’indice mondeZone couverteNombre de sociétés suivies
MSCI ACWI23 pays industrialisés et 26 pays émergents (mais qui ne représentent que 10% de l’indice)environ 2.900 actions
FTSE All-WorldPrès de 50 marchés industrialisés et émergentsenviron 3.900 actions
MSCI WorldSpécialisé sur 23 pays industrialisés (mais avec une surpondération américaine)environ 1.600 actions
FTSE Developed World Spécialisé sur les pays industrialisésenviron 2.100 actions
MSCI Emerging Markets Spécialisé sur 26 pays émergentsenviron 1.600 actions
FTSE Emerging MarketsSpécialisé sur 26 pays émergents.environ 1.700 actions

Comment choisir un ETF world ?

Attention cependant aux pondérations régionales de ces indices ! Bien que le MSCI World porte ce nom, l’indice ne représente pas de manière égale tous les marchés.

Pondération régionales des indices mondiaux

En effet, si l’on comptabilise le poids des entreprises américaines contenues dans le MSCI World, celles-ci représentent plus de 60% de l’indice. Un facteur très important dans le choix d’un ETF world est donc la pondération régionale de l’indice qu’il représente. Il faudra peut-être compléter ton portefeuille par un autre ETF pour contrebalancer cette pondération régionale.

Il est possible de contrebalancer les biais de représentation régionale en combinant plusieurs ETF entre eux, comme le MSCI world et le MSCI Emerging markets par exemple, ou même d’ajouter des indices régionaux comme le Stoxx Europe 600 qui se focalise sur l’Europe.

Pondération sectorielle d’un ETF monde

Enfin il faut savoir que les ETF World investissent dans les plus grandes capitalisations du monde. Celles-ci sont souvent issues des mêmes secteurs, à savoir la technologie, la finance, le luxe ou encore les grandes industries. Pour corriger ces éventuelles concentrations, il est  possible de compléter son portefeuille avec un ETF monde spécialisé sur ce que l’on appelle les Small Caps : les entreprises dont la capitalisation boursière est plus faible. Ces entreprises sont issues de secteurs beaucoup plus divers ce qui peut augmenter le degré de diversification de ton portefeuille. 

Notre sélection d’ETF monde

Voici quelques exemples d’ETF avec lesquels tu peux te construire un portefeuille monde. Pour relire les critères importants à prendre en compte lors de la sélection d’un ETF, tu peux consulter l’article dédié dans notre guide complet ETF.

Indice représentéNom de l’ETF worldISINType de réplicationType de distributionTERDeviseEncours sous gestion
MSCI WorldHSBC MSCI World UCITS ETF USDIE00B4X9L533Physique (échantillonnage optimisé)Distribuant0,15%USD2.030 M €
MSCI Emerging MarketsXtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1CIE00BTJRMP35Physique (échantillonnage optimisé)Capitalisant (disponible en distribuant)0,18%USD3.523 M €
MSCI WorldiShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)IE00B4L5Y983Physique (échantillonnage optimisé)Capitalisant0,20%USD24.588 M €
MSCI Emerging MarketsiShares MSCI EM UCITS ETF (Acc)IE00B4L5YC18Physique (échantillonnage optimisé)Capitalisant (disponible en distribuant)0,18%USD826 M €
​​MSCI ACWIiShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)IE00B6R52259Physique (échantillonnage optimisé)Capitalisant0,20%USD1.366 M €
FTSE All-WorldVanguard FTSE All-World UCITS ETF DistributingIE00B3RBWM25Physique (échantillonnage optimisé)Distribuant (disponible en capitalisant)0,22%USD5.820 M €

Les ETF monde sont nombreux et ils sont proposés par quasiment toutes les grandes société de gestion. Au niveau des courtiers, la plupart y donnent accès, en tout cas ça doit être un critères de choix si tu veux ouvrir un nouveau compte.

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Les ETF monde pour PEA c’est possible ! Oui tu as bien compris, tu peux tout à fait te construire un portefeuille monde en profitant d’une enveloppe fiscale. On t’aide non seulement à trouver le meilleur PEA mais également à sélectionner les ETF PEA à y loger.

ETF monde – Conclusion

Les ETF world sont donc parfaitement adaptés à l’investisseur novice souhaitant placer une partie de son épargne en actions sans encourir trop de risques ou investir trop de temps. L’offre d’ETF pour se constituer un portefeuille monde est très large, reproduisant avec différentes variantes les indices MSCI et FTSE. Comme nous l’avons expliqué, le plus judicieux peut être de se constituer un portefeuille contenant plusieurs ETF pour équilibrer les différents biais des indices. Tu peux par exemple combiner un ETF World avec un ETF Emerging markets et un ETF Europe. Tu profiteras ainsi de performances intéressantes tout en diversifiant au maximum ton portefeuille. Nous te proposons des exemples de portefeuilles indiciels diversifiés incluant des ETF World.

FAQ – Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’un ETF world ?

Quels sont les meilleurs ETF world ?

ETF MSCI world ou ETF FTSE developed markets ?